外匯交易入門:如何交易外匯? 外匯交易入門:如何交易外匯? 外匯交易入門:如何交易外匯?

外匯交易入門:如何交易外匯?

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外匯是什麼? 

外匯,又稱為「外匯交易」(英文「foreign exchange」,簡稱「forex」 或「fx」)是指將一種貨幣轉換成另一種貨幣。 

外匯市場是全世界最活躍和具有最大流動性的金融市場,參與者包括多國的中央銀行、商業銀行、大型跨國企業、非銀行金融機構及個人交易者。 

市面上,每個國家或地區的貨幣通常會使用三個英文字母來表示貨幣名稱,例如:港幣為HKD (Hong Kong dollar)、歐元為EUR (Euro)、美元為USD (United States dollar),等。貨幣對(Forex Currency Pairs)的表達為基準貨幣/計價貨幣,例如:歐元對港元即表達為 EUR/HKD。

主要貨幣對 
在市面上,美元是交易量最高的貨幣,而外匯交易主要在這六種關鍵貨幣對發生: 

貨幣對 貨幣名稱
EUR/USD歐元對美元
GBP/USD英鎊對美元
USD/JPY美元對日圓
USD/CAD美元對加元
AUD/USD澳元對美元
USD/CHF美元對瑞士法郎
這六種貨幣來自世界各大經濟體,流動性較高,覆蓋全球外匯交易的80%。在亞洲,港元、人民幣和新加坡元也有不錯的流動性。 

匯率是什麼? 

匯率,又被稱為「匯價」,指兩國貨幣之間的比價。 

市面上,匯率以五位數字顯示,例如:歐元對港元 (EUR/HKD) 8.3519、美元對港元 (USD/HKD) 7.8457,即代表1歐元能換8.3519港元、1美元能換7.8457港元。 

買賣價差 

在進行外匯交易時,每一隻貨幣對都會顯示兩個價格:買價及賣價。買價(英文「bid price」)是指金融機構從交易人買貨幣的價格,而賣價(英文「ask price」)是指金融機構賣貨幣給交易人的價格。兩個價錢之間的差異稱為「買賣價差」(英文「spread」)。 

交易人通常透過買賣價差衡量市場流動性。在正常的情況下,某貨幣對價差越小,表明它的流動性和交易量越高。 

點子 

交易人通常用點子(英文「pip」)數算買賣價差。一般貨幣對1點(英文「one pip」)指小數點的第四位,即是0.0001。涉及日圓的貨幣對1點為小數點的第二位,即是0.01。 

如果歐元對美元(EUR/USD)為1.1050/1.1054,價差即為0.0004,或4點。如果美元對日圓(USD/JPY)為130.13/130.14,價差即為0.01,或1點。 

如何交易外匯 

外匯交易與交易其他資產原理大致相同,投資者的目標是要找出最佳交易條件,從市場價格漲跌中收益。 

長倉和短倉 

長倉(英文 「going long」)指買進一種貨幣,等待貨幣升值後賣出。在這種情況下,投資者靠貨幣價值上漲而得益。 

短倉(英文 「going short」或 「shorting」)與長倉相反。它指賣出一種貨幣,等待貨幣貶值後再買回。短倉又經常被稱爲「賣空」和「放空」。 

交易外匯時,投資者要謹記自己不是單單買賣一種貨幣,而是買賣一對貨幣。一種貨幣的長倉即是對應貨幣的短倉 (例如USD/JPY 長倉即是JPY/USD 短倉)。 

槓桿 

槓桿(英文「leverage」),又被稱為「保證金交易/ 孖展交易」,是一種常用的金融工具。它能讓交易者「借用」資金,在外匯市場以相對較少的資金大額持倉。在外匯交易時,槓桿通常用比率表示。例如:2%的保證金率即為50:1槓桿,意味著交易者能以自己開始交易的金額的50倍的價值開立倉位。 

交易者使用槓桿時該加倍小心,因為它能倍增利潤也可以倍增損失。因此,使用槓桿時,交易者通常也會使用交易平台的風險管理工具,例如止蝕訂單 (Stop Loss)、止賺訂單 (Take Profit)、追蹤止蝕訂單 (Trailing Stop)、限價止蝕訂單(Stop Limit),等。 

外匯交易方式 

投資者能透過不同的交易方式買賣外匯,其中包括現貨、遠期貨及期貨交易。 

現貨交易 

現貨交易(英文 「spot trading」)是在成交當日或以後的兩個營業天内辦理實際貨幣交割的外匯交易方式。現貨交易又被稱「直接交易」,在雙方同意下以當前匯率作出貨幣對的實物交易。 

遠期交易 

遠期交易(英文 「forward trading」)是投資者承諾在未來特定日期買賣貨幣對的外匯交易方式。遠期交易透過買賣家雙方私下同意以下簽訂遠期合約,合約中指名買賣外匯的貨幣、交易金額、匯率和交割時間。 

投資者能透過遠期交易合約鎖定某時的匯率,幫助對沖市場未來的波動。由於遠期合約是私下協商,款項支付完全依賴交易對手,也有信用違約的風險。 

期貨交易 

期貨交易(英文 「futures trading」)也是投資者承諾在未來特定日期買賣貨幣對的外匯交易方式。投資者也能透過期貨交易轉移市場價格波動的風險。 

期貨和遠期交易的最大區別在於合約條件。期貨交易採用標準化合約,透過交易所指定的合約單位、到期日、最小變動價位和名義價值作出貨幣交易。期貨合約款項支付有交易所的清算所提供的保證,所以投資者在買賣時不會有交易對手信用違約的風險。 

 【進一步了解現貨、遠期及期貨市場】 


如何透過Saxo平台交易外匯 


投資者可以透過Saxo交易平台買賣逾200個貨幣對,包括主要貨幣、次要貨幣、特種貨幣和現貨金屬。 

外匯交易步驟 


1. 開設賬戶 

如果您想使用Saxo交易平台交易外匯,您可以先在我們網站完成賬戶註冊和文件驗證。我們為投資者提供三種賬戶:基本、白金及VIP。您可以根據您的投資經驗和資產管理規劃選擇最適合您的賬戶。開設賬戶後,可以注入最低資金額以啟動賬戶。 

2. 了解外匯運作方式 

交易前,投資者該先學習外匯運作方式和進一步了解外匯市場,包括不同交易時段和貨幣對的特徵。 

3. 查看市場走勢 

儘管您有豐富的投資知識,您也必定要查看外匯市場的走勢才能作出明確的決定。您可以登入您的Saxo賬戶,在交易平台上市場研究中的交易訊號內,查看某貨幣對的匯率及以往表現。 

外匯市場並非通過中央交易所來進行,參與者來自世界各地透過銀行網絡買賣貨幣,推動匯率。因此,您也可以探訪Saxo網站的外匯分析和靈感頁查看其他交易客戶的倉位和熱門的外匯貨幣對以及今日的市場走勢。 

4. 制定交易計劃 

下一步,您便可以制定您的交易計劃。交易計劃本質上是一個指導交易者的框架。它規定您進入交易和退出交易的條件,也能幫助您專注您的個人策略。 

一個完整的交易計劃也會包括相關風險管理的條件,例如您自己的風險承受力,對應您在市場波動時願意設置多大止損或在逆境時如何處理您的情緒和倉位。 

5. 開立您的倉位 

當您準備好交易時,您可以登入您的賬戶,再透過桌面電腦、平板電腦或手機應用程式啟動我們的交易平台 SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO或SaxoInvestor。在平台上,您可以從查看貨幣對的價差和市場表現,開立您的外匯倉位。 

【立即開始交易】 

 外匯交易:Saxo的優勢 


極具競爭力的外匯價差:Saxo客戶可享受更低的交易價格。在我們的平台,主要外匯貨幣對低至0.4點子。 

免費試用技術分析工具:成為我們的客戶,您便可以免費透過技術分析工具Autochartist自動執行交易訊號分析。 

一流外匯執行
:我們透過一級流動性獲取更高訂單成功率、減少過早止蝕離場及錯過價格大幅上漲的可能性。 

完全透明執行統計數據:我們全面披露我們的交易方式,而且絕對不會在市場中與您競爭交易。我們也致力確保高透明度,以證明我們和您的利益目標一致。 

交易平台介面清晰:Saxo交易平台擁有清晰的介面,讓您安全快捷地透過手機、平板電腦或桌面電腦交易。 

 【進一步了解我們的交易平台】

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