均衡投资组合常见问题解答

什么是 SaxoSelect?

SaxoSelect是一种完全数字化和自动化的投资服务,能帮助盛宝银行的客户直接从各自的交易平台上投资多种投资和交易策略。

当您开始 SaxoSelect 投资后,交易平台会以投资组合货币自动建立一个新账户,投资金额也会从您的默认账户转到新账户。 SaxoSelect 依据由专家交易者或资金经理管理的账户,会以最快速度将其管理的账户的交易自动复制到您的 SaxoSelect 账户。

SaxoSelect 提供三种类型的策略:

交易策略

交易策略依据熟练交易者的账户(具有经过证明的交易记录),并通过激进型交易策略提供高风险/收益。 交易策略通常遵循一个主题,例如专注商品或以技术交易信号为依据的图表与型态,但也可根据专家交易者的直觉自由裁量。

股权投资组合

股权投资组合包含股票,由投资组合经理进行管理。 盛宝晨星护城河® 投资组合依据 Morningstar Moat 方法建立,由盛宝银行管理和执行。

均衡投资组合

适用于长期投资者的均衡投资组合,包括依据贝莱德 (BlackRock) 研究建立的股票和债券 ETF 投资组合。 这些投资组合可提供诱人的投资机遇,并且非常适合作为资金库以用于保证金交易,其中投资组合的部分投资值可作为抵押品以交易外汇、差价合约和期货等保证金产品。

如何开始投资?

购买均衡投资组合的方式差不多类似于购买股票。

您只需选择最适合自己的投资者方案的投资组合、登录到自己的 SaxoTrader、完成简短的在线流程、决定自己的投资金额,之后您的投资将在您面前实时处理和执行。

盛宝银行将自动定期重新平衡您的投资组合以确保投资组合与您选定的风险方案一致。

我可以在哪里监控均衡投资组合?

您可以完全控制和查看自己的均衡投资组合。

当您完成投资之后,盛宝银行会创建一个专属子账户以持有均衡投资组合。 该子账户作为您现有 SaxoTrader 账户的下属文件夹运行。

如此您可以控制自己的均衡投资组合以管理投资和在您认为必要时停止投资。

均衡投资组合包括哪些内容?

均衡投资组合基于交易所交易基金(通常简称为“ETF”)。

ETF 融合了基金和股票的益处。 和基金投资一样,ETF 也投资一系列债券、股票和/或其他资产类别。 和股票一样,只要市场开放,一天中任何时候都可以买卖各个 ETF。

如要持有数量充裕的债券和股票以构建一个非常多元化的投资组合,则需要大量投资。 但是借助 ETF,均衡投资组合投资者无需投入大量资本就可以获得具有成本效益且非常多元化的投资解决方案。

什么是 iShares 交易所交易基金 (ETF)?

盛宝银行选择借助贝莱德 (BlackRock) 的 iShares ETF基金打造自己的均衡投资组合。

iShares 是ETF基金全球领导者,拥有十多年的专业经验并致力于服务投资规模不一的个人投资者和机构投资者。 iShares 基金在全球拥有700多种遍及多种资产类别和策略的基金,截至2016年6月30日资产管理规模超过1万亿美元。它帮助全球客户构建投资组合核心、实现特定的投资目标并执行市场观点。iShares 基金由贝莱德 (BlackRock) 的专家投资组合和风险管理提供支持。贝莱德 (BlackRock) 受托管理的资金超出其他任何投资公司。*

(* 截至2016年6月30日资产管理规模达到4.890万亿美元)

盛宝银行充分利用贝莱德 (BlackRock) 研究和数据以构建自己的均衡投资组合。

盛宝银行用来构建均衡投资组合的贝莱德 (BlackRock) 研究和数据以特定内部假设为基础,而且贝莱德 (BlackRock) 尚未考虑其研究内容和数据在所有投资者的个别需求和风险容忍度方面的适用性。 因此,贝莱德 (BlackRock) 研究和数据仅用于提供信息,不构成投资建议或对买卖所描述证券的要约或要约的诱使。 贝莱德 (BlackRock) 的研究和数据并非依据专为推动投资研究独立化的法律要求而准备,并且不受制于任何禁止在提供给盛宝银行的研究和数据传播之前进行交易的禁令,因此被视为对盛宝银行的营销传播。

收取哪些费用?

盛宝银行就所提供服务收取服务费,根据均衡投资组合账户值以0.9%的年费率进行计算。 服务费包括增值税(如适用)。

服务费按日计算,于每季度末收取。 如果您在两个季度之间停止投资,则在停止之日收取累计的服务费。

我们不针对执行初始投资或重新平衡投资组合收取交易佣金。 此外,我们不针对您的投资组合收取托管费、闲置费或最低票费。

请注意,如果您所选的均衡投资组合的计价货币不同于您的资金账户货币,您会被收取货币兑换费(每次兑换收取投资金额的0.5%)。

ETF 基金经理还将就管理基金资产收取费用。 此费用被称为“费用比率”并从基金持有的资产值中扣除,因此 ETF 的价格中扣除了费用比率。 每个均衡投资组合的总费用比率可见于各自的描述中,并独立于服务费。

服务费计算举例:

一位客户在4月1日投资了20,000欧元

初始账户余额为20,000欧元。服务费 = 0.9%/年,每季度末支付

服务费每日计算。

根据以下公式计算日服务费:

日末账户余额 *(服务费百分比 / 365)

第一天的服务费计算如下: 20,000 * (0.009 / 365) = 0.49欧元

为简化举例,我们假设4 月(30 天)的账户值保持在 20,000 欧元,该季度其余月份中(5月和6月 = 61天)账户值为21,000欧元。

经假设后,该季度的应计服务费可计算如下:

(20,000*(0.009*(30/365)) + (21,000*(0.009*(61/365)) = 46.38欧元

请注意,实际数据可能因四舍五入而稍有不同。

季度结束后账户状况:

季度初账户余额

20,000

盈利和亏损

1,000

收取费用之前的季度末余额

21,000

服务费

(46.38)

季度末账户余额

20,953.62

*所有数字单位均为欧元

服务费不包括在 ETF 总费用比率之中。 费用比率从 ETF 资产中扣除并支付给 ETF 经理。

什么是费用比率?

ETF 交易类似于在股票市场上以买价和卖价进行的股票交易。 但与股票不同的是,ETF 会产生持续性管理费,且该费用从 ETF 资产中扣除并通常由 ETF 经理收取。 这就是费用比率。 费用比率用于弥补 ETF 的运营费用。

由于均衡投资组合由一系列的 ETF 组成,因此我们发布加权平均费用比率以表示均衡投资组合中各资产类别中早已嵌入的成本。 加权平均费用比率可能会不断变化。 盛宝银行的服务费单独计算,并不作为 ETF 的一部分而嵌入其中(请参阅上述关于盛宝银行费用部分的内容)。

我能在模拟账户环境中试用均衡投资组合吗?

很抱歉,模拟账户不支持此服务。

我可以随时停止投资吗?

您可以随时停止投资,只需在 SaxoTrader 平台上按下该策略旁的“停止”按钮。

当您决定停止投资的时候,您可以选择保留现有头寸或关闭所有头寸,后者为默认选项。 如果此时您选择关闭所有敞口头寸,将生成市价订单。 如果相应市场关闭,则此类订单会在市场重新打开后立即执行。

请记住,如果您选择保留敞口头寸,便需一直自行负责管理头寸。 点击“停止”按钮后您将必须自行关闭头寸。

我能在停止投资后重新启动投资吗?

如果您决定停止投资,之后可以使用“重新启动”按钮再次启用投资。 您需要证实自己的金融状况自上一次投资开始未曾发生过实质性改变,还需要足够的可用资金以满足所要求的最低投资。

我能在均衡投资组合中关闭单一头寸吗?

只要您的投资处于活跃状态,那么均衡投资组合中单一头寸水平的风险敞口就不会减少或增加。

均衡投资组合应被视为独立的投资方案。 无论您是否选择了此类投资都是如此。

什么是均衡投资组合页面?

此页面概述了均衡投资组合在真实资金账户(由盛宝银行提供资金并与任何投资者账户类似)中的过往表现。 请注意,过往表现并不一定指示了未来表现。

如何计算均衡投资组合的表现?

表现百分比作为时间加权表现进行计算。 此计算方式是用于比较资产管理行业中均衡投资组合经理的标准方法。 表现基于已实现和未实现的交易。

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