Часто задаваемые вопросы по портфелям акций.

Что такое SaxoSelect?

SaxoSelect — это полностью автоматизированный торговый и инвестиционный сервис, который позволяет клиентам инвестировать в широкий спектр инвестиционных и торговых стратегий напрямую из торговой платформы.

При открытии инвестиции SaxoSelect она автоматически создается в новом счете в валюте портфеля, и средства на инвестирование автоматически переводятся с вашего основного счета. SaxoSelect отслеживает счет, управляемый трейдером-экспертом или менеджером фондов, и автоматически копирует сделки по управляемому счету в счет SaxoSelect с минимальной задержкой.

В сервисе SaxoSelect предлагается три основных вида стратегий:


Торговые стратегии

Торговые стратегии отслеживают счета состоявшихся трейдеров с подтвержденной историей сделок и обеспечивают высокий уровень соотношения рисков и отдачи от инвестиций при использовании агрессивных торговых стратегий. Обычно стратегии следуют какому-либо сценарию, такому, как Commodity Focus и Charts & Patterns — подчиняясь логике технического анализа торговых сигналов, но также руководствуясь инстинктам трейдера.

Портфели акций
содержат акции и управляются портфельными менеджерами. Портфель Morningstar Moat построен по методологии Morningstar Moat, которая реализована и управляется Saxo Bank.

Сбалансированные портфели

Сбалансированные портфели предназначены для долгосрочных инвесторов и содержат портфели акций и облигации фондов ETF, отобранные на основании исследований BlackRock. Эти портфели предлагают заманчивые инвестиционные возможности, а также идеальны в качестве репозитариев для средств, используемых для маржинальной торговли, при этом процентная величина портфельных инвестиций может быть использована в качестве обеспечения обязательств для работы с маржинальными продуктами — такими, как валютный рынок, фьючерсы и контракты на разницу цены.

Как выбираются акции для портфеля?

Аналитики рынка акций компании Morningstar составляют образцовый портфель из тридцати акций со всего мира, который и управляется банком в портфеле Saxo Morningstar Moat Portfolio.

Акции в портфеле отбираются с 33 бирж, которые удовлетворяют требованиям для работы по методике Morningstar Economic Moat. В список будут включены только те компании, в отношении которых у Morningstar есть уверенность в их долгосрочном конкурентном преимуществе.  Эти компании находятся в достаточно хорошей позиции для того, чтобы отмахиваться от конкурентов и имеют потенциал приносить хорошие доходы в течение как минимум 20 лет (широкий ров) или 10 лет (узкий ров)  В дальнейшем акции изучаются с помощью фундаментального анализа чтобы определить их реальную стоимость, и только те акции, которые торгуются с существенной скидкой от реальной стоимости, будут включены в портфель.


Как происходит перераспределение портфеля?
В конце каждого квартала портфель будет рассмотрен аналитиками Morningstar Management Europe, после чего будет перераспределен банком в случае необходимости. Чтобы сократить количество заменяемых акций и, таким образом, снизить торговые издержки, активы в портфеле меняются только в том случае, если соотношение цены и реальной стоимости альтернативного инструмента на 25 % лучше текущего актива в портфеле. Также осуществляется балансировка относительно целевых весовых коэффициентов для минимизации операционных издержек.

Вся балансировка будет автоматически отражена в вашем портфеле.

Что такое Morningstar Economic Moat?

Экономические рвы представляют собой долгосрочные конкурентные преимущества, которые позволяют компаниям защищать свою стоимость и стремиться к превосходным финансовым результатам в течение долгосрочного инвестиционного периода.

Затем подходящие акции оцениваются с использованием методики Morningstar Economic Moat, чтобы выявить их конкурентные преимущества, основанные на пяти принципах:

Стоимость перехода — компании, клиенты которых привязаны к ним в связи с высокой стоимостью перехода к конкурентам
Сетевой эффект — компании, предоставляющие товары и услуги, качество которых растет вместе с количеством конечных пользователей этих продуктов и услуг ;
Нематериальные активы — патенты, государственные лицензии и ценные бренды, ассоциируемые с компанией, благодаря которым у этой компании есть преимущества перед конкурентами;
Ценовое преимущество — компании, которые тратят на производство товаров или услуг меньше, чем их конкуренты, благодаря чему имеют возможность снизить свои цены или повысить рентабельность;
Эффективный масштаб — преимущества компаний на рынке с небольшим количеством конкурентов.

Акции, включаемые в инвестиционный портфель Saxo Morningstar Moat Portfolio, должны иметь характеристики Wide Moat или Narrow Moat, которые обозначают наличие у компаний устойчивого конкурентного преимущества и возможности опередить конкурентов и обеспечить высокую доходность акционерного капитала по меньшей мере на протяжении 20 лет (Wide Moat) или 10 лет (Narrow Moat).

Какова стоимость?

Низкие торговые комиссии

Saxo взимает низкую торговую комиссию в размере 0,06 % от стоимости каждой сделки, но не менее 2 евро или примерный эквивалент в другой валюте — без платы за услуги по ведению счета.

Низкая плата за обслуживание

Saxo взимает плату за обслуживание в размере 0,75 % годовых. (включая НДС). Он начисляется за каждый день, рассчитывается по остатку на инвестиционном счете на конец каждого дня и взимается в конце каждого квартала.  

Стоимость конвертации

К портфелю Saxo Morningstar Moat применяются специальные низкие комиссии за конвертацию в размере 0,2 % от стоимости сделки, если валюта сделки отличается от валюты портфеля (евро).

К переводам на счет инвестиционного портфеля Saxo Morningstar Moat и с этого счета в валютах, отличающихся от валюты портфеля (евро) применяется стандартная комиссия Saxo Bank за конвертацию в размере 0,5 %.

Кто управляет портфелем?

Saxo Bank управляет портфелем Saxo Morningstar Moat, который сформирован на основе тридцати акций со всего мира, отобранных специалистами Morningstar Investment Management Europe Ltd. Выбор осуществляется из многочисленных акций, получивших рейтинги Wide Moat или Narrow Moat от фондовых аналитиков Morningstar.

Как можно инвестировать в портфель Saxo Morningstar Moat?

Вы можете инвестировать напрямую в любой портфель SaxoSelect с помощью торговых платформ SaxoTraderGO или SaxoTrader. Доступные для инвестиций портфели SaxoSelect показаны в интерфейсе торговой платформы на вкладке SaxoSelect. Также на этой вкладке приведено полное описание, финансовые показатели и статистика, а также обзор инвестиционных инструментов этого портфеля.

Чтобы начать инвестировать с помощью торговой платформы:

  1. Нажмите кнопку INVEST (ИНВЕСТИРОВАТЬ) рядом с интересующей вас стратегией. 
  2. При необходимости вам нужно будет пройти короткий тест на соответствие (Примечание: вам разрешается инвестировать только в те портфели, для работы с которыми вы обладаете достаточными знаниями, активами, опытом и осведомленностью о рисках)
  3. Инвестиционный модель позволяет выбрать размер инвестиции.

После завершения процесса инвестиции, SaxoSelect создает специальный счет для портфеля и размещает в нем отдельные инвестиции в течение нескольких секунд (если рынок открыт), открывая ваш портфель очень быстро.

Где можно отслеживать свои инвестиции и распоряжаться ими?

Управление портфелем

Активные портфели можно отслеживать в списке портфелей, который позволяет вам отслеживать доходность, изменять размер своих инвестиций или закрыть портфель.

Как прекратить свои инвестиции?

Чтобы закрыть свой портфель, нажмите кнопку Stop (Стоп) рядом с портфелем в списке портфелей на платформе SaxoTraderGO или SaxoTrader.

Вы вправе выбрать вариант дальнейших действий: сохранить имеющиеся позиции или закрыть все позиции (вариант по умолчанию). Помните, что, если вы решили оставить позиции открытыми, вы несете ответственность за управление ими или ручное их закрытие.

Можно ли снова начать инвестировать после прекращения?

Да, вы можете снова начать инвестировать в своей торговой платформе. Для этого в списке портфелей нажмите кнопку Restart (Возобновить). От вас потребуется повторное подтверждение того, что ваше финансовое положение существенно не изменилось с момента последних инвестиций; также вам потребуются определенные денежные средства для внесения необходимого минимального инвестиционного капитала.

Могу я дополнительно инвестировать в уже открытый портфель?

Вы можете проинвестировать дополнительные средства в портфель, нажав кнопки Manage (Управлять) > Deposit Funds (Начислить денежные средства) в разделе стратегий в списке портфелей на вашей платформе — SaxoTraderGO или SaxoTrader.

Минимальная сумма для дополнительного инвестирования — 5000 в валюте стратегии. Стратегия разместит дополнительные средства наилучшим образом, однако точное размещение возможно только в том случае, если сумму дополнительных инвестиций можно точно разделить между индивидуальными инвестициями.

Как мне вывести средства.

Чтобы вывести средства из портфеля, вы должны сначала остановить портфель. Невозможно вывести средства, которые являются частью активного портфеля.

Вы можете вывести свободные средства со счета SaxoSelect на один ваших торговых счетов, нажав кнопки Manage (Управлять) > Withdraw Funds (Вывести средства).