Beperk uw risico met stop-lossorders

Beperk uw risico met stop-lossorders

Thought Starters 3 minutes to read

Saxo Group

Summary:  Leren hoe u risico beheerst is van essentieel belang voor elke belegger. Door gebruik te maken van stop-lossorders kunt u verliezen beperken op aandelen of andere effecten die zich ongunstig ontwikkelen. Dit geldt voor zowel long als short posities.


Wat is een stop-lossorder?
Een stop-lossorder is een order voor het verkopen (of kopen) van een aandeel, zodra dit een bepaalde koers heeft bereikt. Het doel van een stop-lossorder is het beperken van het verlies van een belegger op een aandelenpositie. Wanneer u bijvoorbeeld een stop-lossorder instelt op 5% onder de koers waarvoor u het aandeel heeft gekocht, is uw potentiële verlies beperkt tot maximaal ongeveer 5%.

Stel dat u zojuist het (fictieve) aandeel ABC heeft gekocht voor $ 100 per aandeel. Direct - of eventueel later - na het kopen van het aandeel stelt u een stop-lossorder in op $ 95, ofwel 5% onder uw aankoopkoers. Als het aandeel een koers van $ 95 of lager heeft bereikt, wordt de verkooporder automatisch geactiveerd en verkoopt u het aandeel voor (ongeveer) $ 95. Dit zou neerkomen op een verlies van zo'n 5% .

Wat zijn de voordelen van het instellen van een stop-loss?

Het belangrijkste voordeel van een stop-lossorder is dat u uw verlies op zowel long als short posities kunt beperken.

En omdat u de stop-lossorder vaak direct na de aankoop inlegt – en u dus vooraf uw strategie al heeft bepaald– zal er minder emotionele belasting zijn als het aandeel zich de verkeerde kant op beweegt. Sommige beleggers hebben namelijk de neiging 'verliefd te worden' op bepaalde aandelen; ze hebben bijvoorbeeld de valse overtuiging dat als een aandeel een tweede kans krijgt het wel zal bijtrekken. Juist hierdoor kunnen verliezen oplopen.

Zijn er nadelen van het instellen van een stop-lossorder?

Door gebruik te maken van een stop-lossorder beperkt u zowel de mogelijke winst als het verlies. Het kan zo zijn dat een aandeel eerst zakt onder de door u aangegeven limiet, waarna het aandeel juist weer stijgt. Omdat u dan al (automatisch) uit bent gestapt, zult u niet meer van deze stijging kunnen profiteren.

Bovendien bestaat de kans – zoals boven reeds aangegeven – dat de stop-lossorder niet op exact het aangegeven bedrag wordt verkocht. Het kan dus zijn dat het bedrag (net) iets lager uitvalt. 

Het optimale stop-lossniveau zoeken: verschillende stop-lossstrategieën

Er zijn talrijke methoden voor het bepalen van het juiste stop-lossniveau, maar er is er niet één die geschikt is voor alle beleggingsstrategieën. Hieronder worden er twee nader besproken. U moet echter zelf de strategieën bekijken en kiezen welke het beste past bij uw persoonlijke situatie, beleggingsstrategie(ën) en risicobereidheid.

De 2%-regel

Een van de populairste stop-lossmethoden onder actieve traders is de 2%-regel, wat betekent dat u nooit meer dan 2% van uw belegging risico laat lopen. Als u bijvoorbeeld met $ 50.000 belegt, betekent het gebruik van een stop-loss van 2% dat u maximaal $ 1.000 kunt riskeren op een transactie. Hoewel de 2%-regel populair is, kunt u elk niveau kiezen waarbij u zich comfortabel voelt, zoals 1%. Voor beleggers met een langere tijdshorizon zouden de percentages juist hoger kunnen liggen.

De Average True Range

De ATR is een volatiliteitsindicator vanuit de Technische Analyse. Een manier om de ATR te gebruiken voor het bepalen van uw stop-lossniveau is om uw stop-loss één ATR vanaf uw instappositie te plaatsen.

Als uw aandeel ABC bijvoorbeeld € 26 noteert en de ATR is € 0,95, dan stelt u de stop-loss in op € 25,05. Als u meer een langetermijnsbelegger bent, kunt u uw stop-loss instellen op bijvoorbeeld 2x of 3x de ATR vanaf uw instapniveau. Als u belegt voor de lange(re) termijn én bereid bent tot meer risico, kunt u uw stop-loss instellen op bijvoorbeeld 2x of 3x de ATR vanaf uw instapniveau. U geeft het aandeel dan meer ruimte om te bewegen zodat het over een langere periode mogelijk kan herstellen van een dipje.

Een andere strategie is het instellen van uw stop-loss op één ATR vanaf het dichtstbijzijnde steun- of weerstandsniveau. Ook dan komt de stop ruimer te liggen en geeft u de transactie ‘bewegingsruimte’

Beleggen kent risico's, uw inleg kan minder waard worden.

Disclaimer

De informatie op deze pagina is niet bedoeld als individueel beleggingsadvies of als een individuele aanbeveling tot het doen van bepaalde beleggingen. De beloning van de auteur van dit artikel staat/stond/zal niet direct of indirect in relatie (staan) met zijn specifieke aanbevelingen of standpunten. Ondanks het feit dat Saxo Bank alle zorgvuldigheid in acht neemt bij het samenstellen en onderhouden van deze pagina's, en daarbij gebruik maakt van bronnen die betrouwbaar geacht worden, kan Saxo Bank niet instaan voor de juistheid, volledigheid en actualiteit van de geboden informatie. Indien u zonder verificatie of advies gebruikmaakt van de verstrekte informatie, doet u dat voor eigen rekening en risico. Aan de informatie op deze pagina's kunnen geen rechten worden ontleend. Saxo Bank is een handelsnaam van BinckBank N.V.. Beleggen brengt risico’s met zich mee. Uw inleg kan minder waard worden. Meer informatie over de specifieke productrisico’s kunt u lezen op de productpagina’s.

Saxo Bank Nederland
Barbara Strozzilaan 310
1083 HN Amsterdam,
Nederland

In Nederland is Saxo Bank de handelsnaam van BinckBank N.V. , een Nederlandse bank die onderdeel uitmaakt van de Saxo Bank Groep. BinckBank N.V. heeft een bankvergunning en valt onder het Nederlandse depositogarantiestelsel.

Neem contact op met Saxo

Selecteer regio

Nederland
Nederland

Ken de risico’s
Alle handel brengt risico’s met zich mee. Meer info. Om u te helpen meer inzicht te krijgen in de risico’s hebben wij een reeks Essentiële-informatiedocumenten (Eid’s) voor u samengesteld, waarin de risico’s en het rendement met betrekking tot elk product wordt uiteengezet. Op ons handelsplatform kunt u nog aanvullende Essentiële-informatiedocumenten vinden. Meer info

Deze website is wereldwijd toegankelijk, maar de informatie op de website is gerelateerd aan Saxo Bank A/S en is niet specifiek voor Saxo Bank Nederland, wat een entiteit is die wordt gereguleerd door De Autoriteit Financiële Markten(AFM).

De informatie op deze site is niet bedoeld voor inwoners van de VS en België en zijn niet bedoeld voor distributie aan of gebruik door personen die in een land of jurisdictie waar zulke verspreiding en het gebruik in strijd zijn met de lokale wetgeving of regelgeving zou zijn.

Apple, iPad en iPhone zijn handelsmerken van Apple Inc. die geregistreerd zijn in de VS en andere landen. App Store is een dienstmerk van Apple Inc.