5 Kenmerken van Succesvolle Beleggers

Beleggen is een krachtige manier om financiële stabiliteit te bereiken en op lange termijn vermogen op te bouwen. Hoewel iedereen kan beleggen, is succesvol blijven op de lange termijn zelden een kwestie van geluk. Het vergt bewust inspanning en discipline. Succesvolle beleggers laten hun portefeuilles in de loop van de tijd gestaag groeien en evenaren of overtreffen vaak brede marktbenchmarks.

Dus, beschouw je jezelf als een succesvolle belegger? Laten we 5 belangrijke kenmerken bekijken die veel succesvolle beleggers gemeen hebben:

1. Ze beleggen en blijven belegd

Het klinkt misschien voor de hand liggend, maar om een succesvolle belegger te zijn, moet je eerst daadwerkelijk gaan beleggen. Beginnen is relatief eenvoudig; de echte uitdaging ligt in belegd blijven. Succesvolle beleggers stappen niet zomaar in en uit de markt; ze blijven toegewijd en houden vast aan hun beleggingen, zelfs tijdens volatiele periodes. Die veerkracht komt vaak voort uit het behouden van posities en het aanhouden van instrumenten die ze begrijpen en waar ze zich prettig bij voelen.

Door de jaren heen hebben ze ervaren dat proberen de markt te timen of verkopen tijdens een daling zelden tot betere resultaten leidt. In plaats daarvan blijkt het doorgaans wijzer en lonender om koers te houden, vooral tijdens crises.

Uit een analyse door T. Rowe van 3 hypothetische beleggers die elk USD 10.000 investeerden in de S&P 500-index over de periode van 20 jaar tot en met 31 dec 2024, bleek dat belegd blijven leidde tot aanzienlijk hogere rendementen.

• Belegger 1 bleef belegd en eindigde met USD 61.750
• Belegger 2 miste de 10 beste dagen en eindigde met USD 22.871
• Belegger 3 miste de 20 beste dagen en eindigde met USD 9.724

2. Ze bouwen een gediversifieerde portefeuille

Succesvol beleggen gaat niet om het uitkiezen van een paar aandelen op basis van tips van vrienden of losse gesprekken. Het draait om het opbouwen van een goed gediversifieerde portefeuille met verschillende soorten activa, gespreid over sectoren, regio’s en beleggingsstijlen.

Diversificatie is essentieel. Hoewel het geen winst garandeert, helpt het het risico te beheren en vergroot het de kans op rendement door beleggingen te verspreiden. Met een goed gespreide portefeuille kan een dip in het ene deel van de markt worden gecompenseerd door stijgingen elders, wat zorgt voor balans en veerkracht doorheen verschillende economische fasen.

Succesvolle beleggers beginnen vaak met een kernportefeuille die de brede markt weerspiegelt, meestal via ETF’s, en vullen deze dan strategisch aan met satellietbeleggingen in meer gespecialiseerde gebieden, zoals internationale aandelen, opkomende markten, small-cap-aandelen of derivaten.

Hoe je dat doet: Je kunt de Saxo-screener op onze platforms gebruiken om ETF’s te vinden waarmee je een gediversifieerde portefeuille kunt opbouwen. Voor het kernstuk kun je letten op:

• Brede markt-ETF’s (bijv. MSCI ACWI, S&P 500, MSCI Europe)
• Obligatie-ETF’s (bijv. Wereldwijde staatsobligaties, wereldwijde bedrijfsobligaties)

Voor het satelliet-gedeelte kun je richten op:

• Internationale markten (bijv. MSCI Emerging Markets, MSCI EM Asia, MSCI EM Latin America, MSCI EM EMEA)
• Sectorgerichte ETF’s (bijv. technologie, gezondheidszorg, schone energie)
• Thematische ETF’s (bijv. small-cap, AI, ESG)

3. Ze beleggen regelmatig

Unless je tot de weinige gelukkigen behoort met een groot bedrag om ineens te investeren, zul je om aanzienlijke financiële mijlpalen te bereiken (ja, zelfs dat miljoen) regelmatig moeten bijdragen.

Succesvolle beleggers maken er een gewoonte van om regelmatig te beleggen, waardoor ze hun portefeuilles stap voor stap kunnen laten groeien en optimaal gebruik kunnen maken van rente op rente. Regelmatig beleggen betekent simpelweg dat je een deel van je inkomen of opbrengsten consistent in de aandelenmarkt investeert. Het bedrag en de frequentie kunnen variëren naargelang je financiële situatie, maar het maandelijks investeren van een vast percentage van je inkomen is een praktische en effectieve manier om te beginnen.

Hoe je dat doet: Overweeg om een automatische overboeking van je bankrekening naar je beleggingsrekening in te stellen. Of gebruik tools zoals Saxo AutoInvest, een maandelijks ETF-spaarplan (in sommige markten beschikbaar) dat is ontworpen om beleggen te automatiseren en het makkelijker te maken om op de lange termijn vermogen op te bouwen. 

4. Ze denken op de lange termijn

While it's mogelijk om snel rijk te worden, gebeurt dat doorgaans via speculatieve beleggingen, die net zo goed tot grote verliezen kunnen leiden. Vermogen opbouwen door te beleggen is haalbaar, maar het is een langetermijnspel.

Succesvolle beleggers beseffen dat belangrijke winsten vaak voortkomen uit het lang aanhouden van kwaliteitsbeleggingen, in plaats van achter korte-termijnkansen in de markt aan te jagen. Ze weten dat de markt schommelt en verkopen niet in paniek als het even tegenzit. Ze beleggen met een duidelijk doel voor ogen, leggen een solide basis en houden zich ook bij tegenslagen aan hun plan. Ze verliezen hun doel niet uit het oog en blijven volhouden tot ze het bereiken.

Beleggen speelt een cruciale rol bij het helpen van mensen om financiële stabiliteit te bereiken. Of het doel nu comfortabel met pensioen gaan, vermogensopbouw of het bijblijven met stijgende kosten is, op de lange termijn beleggen is een van de meest effectieve manieren om vermogen te laten groeien. 

5. Ze leven binnen hun mogelijkheden

Succesvolle beleggers maken deel uit van een gedisciplineerde, alomvattende aanpak van persoonlijke financiën. Regelmatig kunnen investeren vereist dat er geld overblijft nadat de basisuitgaven gedekt zijn, wat betekent dat je je financiën op orde moet hebben.

Binnen je mogelijkheden leven verkleint de kans dat je beleggingen op een ongunstig moment moet verkopen om onverwachte kosten of verplichtingen te dekken. Het gaat niet per se om gierig zijn; het gaat erom te weten wat je kunt betalen en weloverwogen in plaats van impulsieve uitgaven te doen.

Hoe je dat doet: Begin met inzicht in je totale uitgaven en maak onderscheid tussen essentiële en niet-essentiële kosten. Streef ernaar om een vast deel van je inkomen te sparen en te beleggen. Bedenk vervolgens waar je op niet-essentiële uitgaven kunt besparen om ruimte te maken voor je langetermijndoelen.

Tot slot

Succesvol beleggen is geen kwestie van geluk, maar van discipline en mindset. Met de juiste gewoontes kan iedereen een portefeuille opbouwen die gestaag groeit. Succesvolle beleggers bestaan in allerlei vormen. Je hoeft niet elk kenmerk uit deze lijst tot in de puntjes te beheersen, maar kijk eens hoeveel ervan bij jou passen. Als er nog verbeterpunten zijn, overweeg dan om ze in je aanpak te integreren. Ze kunnen wel eens de sleutel zijn tot nog meer succes tijdens je beleggingsreis.