FAQ - Portafogli Azionari SaxoSelect

Che cos'è SaxoSelect?

SaxoSelect è un servizio di trading e investimento completamente digitale e automatizzato che consente ai clienti di Saxo Bank di investire in una vasta gamma di strategie di investimento e trading direttamente dalla piattaforma di trading.

Quando si apre un investimento SaxoSelect, viene stabilito automaticamente in un nuovo conto nella valuta del portafoglio e l'importo dell'investimento viene trasferito dal conto predefinito. SaxoSelect segue un conto gestito da un trader o un gestore di fondi esperti e copia automaticamente i trade nel conto gestito nel conto SaxoSelect con latenza minima.

SaxoSelect offre tre principali tipologie di strategie:


Strategie di trading

Le Strategie di trading seguono i conti di trader affermati con un'esperienza comprovata in materia di trading e offrono rischi/rendimenti elevati per quanto riguarda strategie di trading aggressive. Le strategie generalmente seguono un percorso quali Commodity Focus e Charts & Patterns, secondo segnali di mercato tecnici, ma sono anche discrezionali, secondo gli istinti del trader esperto.

Portafogli azionari
I portafogli azionari contengono azioni e sono gestiti dai gestori di portafogli. Il portafoglio Morningstar Moat di Saxo è realizzato in base alla metodologia Morningstar Moat ed è gestito e implementato da Saxo Bank.

Portafogli equilibrati

Portafogli equilibrati per gli investitori a lungo termine contenenti il portafoglio di ETF azionari e obbligazionari realizzati sulla ricerca di BlackRock. Questi portafogli offrono opportunità di investimento interessanti, oltre ad essere depositi ideali di fondi utilizzati per il trading a margine, ove è possibile impiegare una percentuale del valore degli investimenti del portafoglio come garanzia per il trading di prodotti a margine quali FX, CFD e futures.

Come vengono selezionate le azioni per il portafoglio?

Morningstar Investment Management Europe forniscone un portafoglio modello globale di 30 azioni che Saxo Bank gestisce attraverso il Portafoglio Morningstar Moat di Saxo.

Le azioni nel portafoglio vengono selezionate fra 33 borse le quali possono essere classificate utilizzando la metodologia Morningstar Economic Moat. Verranno incluse solo le aziende ritenute in possesso di un vantaggio competitivo sostenibile da Morningstar.  Queste azienda si trovano in un'ottima posizione per respingere i competitor ed eventualmente ottenere rendimenti elevati sul capitale per almeno 20 anni (Wide Moat) o 10 anni (Narrow Moat).  Le azioni vengono quindi valutate mediante un'analisi per ottenere stime del valore equo e solo coloro che svolgono operazioni di trading con uno sconto importante nei confronti di queste stime sono inclusi nel portafoglio.


In che modo il portafoglio viene riequilibrato?
Alla fine di ogni trimestre, Morningstar Investment Mangement Europe riesaminerà il portafoglio e, se necessario, Saxo Bank si occuperà del suo riequilibrio. Per ridurre il numero di azioni sostituite e i costi commerciali associati, il portafoglio sostituisce esclusivamente le azioni qualora sia possibile trovare un'alternativa che offra un miglioramento del 25% del suo prezzo per il valore equo. Anche il riequilibrio di pesi target è soggetto a una riserva per ridurre al minimo i costi dell'operazione.

Il tuo portafoglio rifletterà automaticamente tutto il riequilibrio.

Che cos'è Morningstar Economic Moat?

Gli Economic moat rappresentano vantaggi competitivi sostenibili che consentono alle aziende di proteggere il loro valore e portano a extra-rendimenti in un orizzonte di investimento a lungo termine.

Le azioni ammissibili per il portafoglio vengono valutate ulteriormente mediante la metodologia Morningstar Economic Moat, al fine di qualificare il loro vantaggio competitivo in base a 5 principi:

Costi di commutazione: aziende i cui clienti sono bloccati a causa dei costi elevati di commutazione verso un competitor
Effetto network: aziende con beni o servizi ove il valore del prodotto aumenta in base al numero di utenti che si servono di tali beni o servizi;
Attività immateriali: brevetti, concessioni governative e marchi di pregio associati a un'azienda che le conferiscono un vantaggio rispetto ai suoi competitor;
Vantaggio in termini di costi: aziende che possono produrre beni o servizi meno costosi rispetto ai loro competitor, consentendo loro di battere i loro competitor sul prezzo o conseguire una redditività maggiore;
Scala efficiente:  beneficiare le aziende nei mercati che supportano solo pochi competitor.

Le azioni comprese nel portafoglio Morningstar Moat di Saxo devono avere un moat "Wide" o "Narrow", a dimostrazione di un vantaggio competitivo sostenibile che prevede di respingere i competitor e ottenere rendimenti elevati sul capitale per almeno 20 anni (Wide Moat) o 10 anni (Narrow Moat).

Quali sono i costi?

Commissione di transazione bassa

Saxo addebita una tariffa di transazione bassa dello 0,06% del valore di ciascuna transazione, soggetta ad almeno 2 EUR o all'equivalente valutario approssimato senza commissione di custodia.

Commissione di servizio bassa

Saxo addebita una commissione di servizio pari allo 0,75% annuale. (IVA incl.), calcolata sul valore di chiusura del portafoglio alla fine di ogni giorno e versata alla fine di ogni trimestre.  

Costi di conversione

Il Portafoglio Morningstar Moat di Saxo è soggetto a una speciale tassa di conversione bassa dello 0,2%, la quale viene applicata al valore dei trade in valute diverse da quella del portafoglio (EUR).

I trasferimenti nel e dal conto di investimento del Portafoglio Morningstar Moat di Saxo in valute diverse da quella del portafoglio (EUR), sono soggetti alla tassa di conversione standard dello 0,5%.

Chi gestisce il portafoglio?

Saxo Bank gestisce il portafoglio Morningstar Moat di Saxo in base a un portafoglio di 30 azioni globali selezionate da Morningstar Investment Management Europe Ltd.  La selezione avviene in base alle azioni riconosciute come Wide o Narrow Moat dagli analisti finanziari di Morningstar.

In che modo investire nel portafoglio Morningstar Moat di Saxo?

È possibile investire direttamente in qualsiasi portafoglio SaxoSelect attraverso le piattaforme di trading SaxoTraderGO o SaxoTrader. I portafogli SaxoSelect disponibili sono illustrati nella scheda SaxoSelect nella piattaforma che contiene una descrizione completa, la performance e le statistiche e una panoramica degli investimenti nel portafoglio.

Per aprire un investimento nella piattaforma di trading:

  1. Fare clic sul pulsante INVESTI in corrispondenza della strategia in cui si desidera investire. 
  2. Se necessario, verrà richiesto di effettuare un breve test di idoneità (Nota: è consentito investire unicamente in portafogli per cui si ritiene possedere conoscenza, asset, esperienza e consapevolezza dei rischi necessari per il portafoglio).
  3. Il modulo Investimento consente di selezionare la dimensione dell'investimento.

Al completamento della procedura di investimento, SaxoSelect crea un conto dedicato per il portafoglio e in pochi secondi vi inserisce i singoli investimenti (se il mercato è aperto), aprendo il portafoglio molto rapidamente.

Dove posso monitorare e gestire il mio portafoglio?

Gestione del portafoglio

I portafogli attivi vengono controllati nell'Elenco portafogli, il quale consente di controllare i rendimenti, regolare le dimensioni dell'investimento oppure chiudere il portafoglio.

In che modo posso interrompere il mio investimento?

Per chiudere un portafoglio, fare clic sul pulsante Interrompi sul portafoglio nell'Elenco portafogli nella piattaforma SaxoTraderGO o SaxoTrader.
Verrà concessa al cliente la possibilità di scegliere se chiudere le posizioni (opzione predefinita) o mantenere le posizioni esistenti o chiudere tutte le posizioni.
NOTA: se il cliente decide di mantenere le posizioni, ha la responsabilità di gestirle e chiuderle manualmente.

Posso riavviare il mio investimento dopo averlo interrotto?

Sì, è possibile riavviare l'investimento nelle piattaforme di trading dall'Elenco portafogli mediante il pulsante Riavvia. Il cliente deve riconfermare che la propria situazione finanziaria non è cambiata in modo sostanziale dall'ultimo investimento e avrà bisogno di fondi sufficienti a copertura dell'investimento minimo richiesto.

Posso investire di più in un portafoglio esistente?

È possibile investire in altri fondi in un portafoglio facendo clic sui pulsanti Gestisci > Deposito fondi in corrispondenza della strategia nell'Elenco portafogli nella piattaforma SaxoTraderGO o SaxoTrader.

È possibile aggiungere un minimo di 5.000 nella valuta di base della strategia. La strategia stanzierà ulteriori fondi nel miglior modo possibile, ma tenere presente che potrebbe non rivelarsi una ripartizione precisa qualora l'importa non sia proprio escogitabile tra i singoli investimenti.

Come posso prelevare fondi?

Per ritirare i fondi per il portafoglio, occorre innanzitutto chiudere il portafoglio. Non è possibile ritirare i fondi che appartengono a un portafoglio attivo.

È possibile ritirare i fondi a titolo gratuito dal conto SaxoSelect in uno degli altri conti trading facendo clic sui pulsanti Gestisci > Prelievo fondi.

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