Részvényportfóliók, GYIK

Mi a SaxoSelect?

A SaxoSelect egy teljesen digitális és automatizált befektetési szolgáltatás, amely alapján az ügyfél befektetési és kereskedési stratégiák széles körébe közvetlenül saját kereskedési platformjáról fektethet be.

AAmikor Ön SaxoSelect befektetést nyit, az automatikusan új számlán jön létre a portfólió pénznemében, és a befektetési összeg átutalásra kerül az Ön alapértelmezett számlájáról. A SaxoSelect egy kereskedési szakértő vagy alapkezelő által kezelt számlát követ, és automatikusan, minimális késedelemmel átmásolja a kezelt számlán végrehajtott ügyleteket az Ön SaxoSelect számlájára.

A SaxoSelect háromféle típusú stratégiát kínál:


Kereskedési stratégiák

A kereskedési stratégiák sikeres kereskedési múlttal rendelkező rutinos kereskedők számláit követik, és magas kockázat mellett magas nyereséget kínálnak agresszív kereskedési stratégiákkal. A stratégiák tipikusan egy adott témát követnek, például árukra összpontosítanak vagy a technikai kereskedési jelzéseket követve grafikonok és minták alapján fektetnek be, ugyanakkor saját megítélés szerint követik a szakértő kereskedő megérzéseit is.

Részvényportfóliók
A részvényportfóliók részvényeket tartalmaznak, és portfóliókezelő kezelése alatt állnak. A Saxo Morningstar MOAT® portfóliót a Saxo Bank a Morningstar MOAT® módszere szerint kezeli és valósítja meg.

Kiegyensúlyozott portfóliók

Hosszú távra befektetőknek szóló, a BlackRock kutatása alapján felépülő, részvény és kötvény ETF-ekből álló kiegyensúlyozott portfóliók. Ezek a portfóliók vonzó befektetési lehetőségeket kínálnak, továbbá ideálisak a tőkeáttételes kereskedéshez használt pénzösszegek raktáraként is, ahol a portfólió befektetései értékének bizonyos százaléka fedezetként használható tőkeáttételes termékekkel, például devizával, CFD-vel és határidős termékkel történő kereskedéshez.

Hogyan történik a részvények kiválasztása a portfólióba?

A Morningstar Investment Management Europe rendelkezésre bocsát egy 30 részvényből álló globális modellportfóliót, amelyet a Saxo Morningstar MOAT® portfólión keresztül a Saxo Bank kezel.

33 tőzsdéről választják ki a portfólióba kerülő azon részvényeket, amelyek megfelelnek a beválogatás követelményeinek a Morningstar Economic Moat® módszer szerint. Csak olyan vállalatok kerülnek a portfólióba, amelyek a Morningstar álláspontja szerint fenntartható versenyelőnnyel rendelkeznek.  Ezek a vállalatok jó helyzetből verik vissza a konkurenciát, és legalább 20 (széles várárok) vagy 10 évig (keskeny várárok) potenciálisan magas megtérülést hoznak.  Ezt követően a részvényeket fundamentális elemzéssel kiértékelve megállapítják becsült piaci értéküket, és csak a portfólióba csak azok részvények kerülnek vissza, amelyek e becsült értékhez képest jóval alacsonyabb árfolyamon forognak.


Hogyan történik a portfólió újra-kiegyensúlyozása?
Minden negyedév végén a Morningstar Investment Mangement Europe felülvizsgálja a portfóliót, a Saxo Bank pedig újra kiegyensúlyozza, ha szükséges. A lecserélt részvények számának és a kapcsolódó kereskedési költségeknek a csökkentése érdekében a portfólió csak akkor cseréli le a részvényeket, ha létezik olyan alternatíva, amely 25%-kal jobb ár/piaci érték arányt tud felmutatni. A célsúlyok szerinti újra-kiegyensúlyozásnál egy puffer is érvényesül a tranzakciós költségek minimalizálása érdekében.

Az újra-kiegyensúlyozás teljes egészében azonnal tükröződik az Ön portfóliójában is.

Mi az a Morningstar Economic Moat®?

A gazdasági "várárok" (moat) olyan fenntartható versenyelőnyöket jelent, amelyek lehetővé teszik a vállalatok számára értékük megőrzését, és a hosszú távú befektetési horizonton többlethozamhoz vezetnek.

A portfólió számára megfelelő részvényeket versenyelőnyük megállapítása érdekében a Morningstar Economic Moat® módszerrel 5 alapelv alapján még egyszer minősítik:

Átszerződés költségei – azok a vállalatok, amelyeknek az ügyfelei a versenytársakhoz való átállás magas költségei miatt nem tudnak átszerződni
Hálózati hatás – azok a vállalatok, amelyek termékeinek vagy szolgáltatásainak értéke az azokat fogyasztó felhasználók számával arányosan nő;
Szellemi tulajdon – szabadalmak, kormányzati engedélyek és értékes márkák társulnak egy vállalkozáshoz, amelyek előnyt biztosítanak számára a versenytársakkal szemben;
Költségelőny – vállalatok, amelyek olcsóbban tudják előállítani a termékeket vagy szolgáltatásokat versenytársaiknál, lehetővé téve ezzel, hogy versenytársaik árai alá menjenek, vagy nagyobb nyereséget érjenek el;
Hatékony üzemméret – előnyt jelent a vállalatoknak olyan piacokon, amelyek csak néhány versenytársat tudnak eltartani.

A Saxo Morningstar MOAT® portfólióba belevett részvényeknek széles vagy keskeny várárokkal kell rendelkezniük, és olyan fenntartható versenyelőnyt kell demonstrálniuk, amely várhatóan alkalmas a versenytársak törekvéseinek kivédésére és potenciálisan magas nyereség termelésére legalább 20 évig (széles várárok) vagy 10 évig (keskeny várárok).

Melyek a költségek?

Alacsony kereskedési jutalék

A Saxo az egyes ügyletek értékének 0,06%-át kitevő alacsony kereskedési díjat (minimum 2 EUR vagy annak megfelelő összeg más pénznemben) számít fel, letéti díj nélkül.

Alacsony szolgáltatási díj

A Saxo évi 0,75% szolgáltatási díjat számít fel. (A díj tartalmazza az áfát.) Kiszámítása az Ön portfóliójának záró értéke alapján történik minden nap végén, kiterhelése pedig minden negyedév végén.  

Átváltási költségek

The Saxo Morningstar MOAT® portfólió esetében egy speciális, 0,2%-os alacsony átváltási díj terheli a portfólió pénznemétől (EUR) eltérő pénznemben bonyolított ügyletek értékét.

A Saxo Morningstar MOAT® portfólió befektetési számlájára a portfólió pénznemétől (EUR) eltérő pénznemben érkező és arról utalt ilyen összegek után a Saxo Bank standard 0,5%-os átváltási díjat számít fel.

Ki kezeli a portfóliót?

A Saxo Morningstar Moat® portfóliót, amely a Morningstar Investment Management Europe Ltd. által kiválasztott 30 globális részvényből álló portfólión alapul, a Saxo Bank kezeli. A portfolió olyan részvények közül merít, amelyek várárok minősítése a Morningstar részvényelemzői szerint széles vagy keskeny.

Hogyan tudok befektetni a Saxo Morningstar MOAT® portfólióba?

Bármelyik SaxoSelect portfólióba közvetlenül befektethet a SaxoTraderGO vagy a SaxoTrader kereskedési platformok útján. Az elérhető SaxoSelect portfóliók a SaxoSelect fülön láthatók a platformon, ahol megtalálható a teljes leírás, a teljesítmény és a statisztika, valamint a portfólióba történő befektetések áttekintése.

Ha befektetést szeretne nyitni a kereskedési platformon:

  1. Kattintson a BEFEKTETÉS gombra annál a stratégiánál, amelybe be szeretne fektetni. 
  2. Ha szükséges, a rendszer végigkalauzolja egy rövid megfelelőségi teszten (Figyelem: Ön csak olyan portfólióba fektethet be, amelyhez rendelkezik a szükséges tudással, eszközökkel, tapasztalattal és kockázatfelméréssel.)
  3. A Befektetés modul lehetővé teszi a befektetés méretének kiválasztását.

Ha elvégezte a befektetési folyamatot, a SaxoSelect külön számlát hoz létre a portfólióhoz, és (ha a piac nyitva tart) másodpercek alatt erre a számlára helyezi el az egyes befektetéseket, így a portfóliója rendkívül gyorsan megnyílik.

Hol kísérhetem figyelemmel és hol kezelhetem portfóliómat?

Portfóliókezelés

Az aktív portfóliók a Portfóliólista menüben kísérhetők figyelemmel, ahol monitorozhatja a hozamokat, módosíthatja a befektetés méretét és leállíthatja a portfóliót.

Hogyan tudom leállítani a befektetésemet?

A portfólió leállításához kattintson a SaxoTraderGO vagy SaxoTrader platformon a Portfóliólistában a portfólión lévő Stop gombra.
Választhat, hogy lezárja (ez az alapértelmezett lehetőség), vagy megtartja meglévő pozícióit.
FIGYELEM: ha a pozíciói megtartása mellett dönt, ezután folyamatosan Ön felel azok kezeléséért és lezárásáért.

Újraindíthatom a befektetésemet, miután leállítottam?

Igen, a kereskedési platformokon a Portfólió listából az Újraindítás gombbal újrakezdheti befektetését. Ismét meg kell erősítenie, hogy pénzügyi helyzete nem változott lényegesen a legutóbbi befektetése óta, és elegendő szabad pénzeszközének kell lennie a szükséges minimális befektetéshez.

Befektethetek többet egy meglévő portfólióba?

A portfólióba további összegeket fektethet, ha a Portfóliólista menüben a stratégián a Kezelés > Pénz betétele gombokra kattint a SaxoTraderGO vagy SaxoTrader platformon.

Minimum 5 000 egységet adhat hozzá a stratégia alapdevizájában. A stratégia a lehető legjobban szétosztja a további pénzösszeget, azonban előfordulhat, hogy az allokáció nem lesz pontos, ha az összeg nem osztható el pontosan az egyes befektetések között.

Hogyan tudok kivenni összegeket?

Ha a portfólióból összegeket szeretne kivenni, először le kell állítania a portfóliót. Aktív portfólió részét képező összegeket nem lehet kivenni.

A SaxoSelect számláról egy másik kereskedési számlája javára szabad pénzösszegeket emelhet le, ha a Kezelés > Összegek felvétele gombokra kattint.

Az Ön böngészője nem jeleníti meg megfelelően ezt a weboldalt.

Weboldalunk iOS 9.X és asztali IE 10 vagy újabb verziót futtató rendszerre van optimalizálva. Ha korábbi rendszert vagy böngészőt használ, a weboldal megjelenése furcsa lehet. Az oldal jobb minőségű megtekintéséhez frissítse böngészőjét vagy rendszerét.