{{ "2017-12-04 08:00:00Z" | moment:{inputFormat: 'YYYY-MM-DD HH:mm:ssZ', showAsRelative: false, outputFormat: 'YYYY MMMM DD[.] dddd[,] HH:mm'} }}

MiFID II a Saxo Banknál

Share

MiFiD – Irányelv a pénzügyi eszközök piacairól ESMA – Európai Értékpapír és Piaci Hatóság

Mit jelent a MiFID II az Ön számára

A Saxo Bank mindig is az őszinteségre, az átláthatóságra és az ügyfelek érdekeinek előtérbe helyezésére épült. Örömmel támogatjuk mostantól a MiFID II rendelkezéseit is, amelyek az alapelveinket kötelező törvényi előírásokként fogalmazzák meg. 

Biztosak vagyunk abban, hogy Ön is örömmel fogadja a MiFID II rendelkezéseit és a védelem és átláthatóság általa kínált új, magasabb szintjét. Különösen azt, hogy a kereskedési költségek részletesebbé és hozzáférhetőbbé váltak, a költségeket a jelentések alábontják, és azt a védelmet, amelyet a célpiac-értékelés és az előállított lakossági befektetési csomagtermékekkel, illetve a biztosítási alapú befektetési termékekkel kapcsolatos kiemelt befektetői információk kínálnak. 

A továbbiakban a MIFID II rendelkezéseit és az Ön védelme érdekében most bevezetett szolgáltatásokat mutatjuk be.

Mi az a MIFID és MIFID II?

A pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelv (MiFID) az Európai Unió ügyfeleknek „pénzügyi eszközökkel” (részvények, kötvények, kollektív befektetési rendszerek befektetési jegyei és származtatott ügyletek) kapcsolatos szolgáltatásokat nyújtó vállalkozásokat és az ezeknek az eszközöknek a kereskedési helyszíneit szabályozó jogszabálya.

2018. január 3-tól új jogszabály, a (MiFID II néven ismert) 2014/65/EU irányelv lép hatályba, amely a befektetők védelmének megerősítése valamint az átláthatóság és a jelentések javítása érdekében számos kezdeményezést tartalmaz.

A Saxo Bank is számos új szolgáltatást vezet be, hogy megfeleljen ezeknek a kezdeményezéseknek.

További információ a MiFID II-ről

Célpiac-értékelés, megfelelőségi vizsgálat

A MiFID II előírja az összetett és a nem összetett termékek közötti különbségtételt. Az összetett termékek esetében kötelező a célpiac-értékelés és a megfelelőségi vizsgálat lefolytatása, valamint a megfelelő jelentések és kockázati figyelmeztetések nyújtása a nem szakmai ügyfelek számára.

További tudnivalók az új célpiac-értékelésről és megfelelőségi vizsgálatról

Költségek és díjak közzététele

A MIFID II előírja minden költség és díj elérhetővé tételét az ügyfelek számára a kereskedések előtt és a kereskedések után is.

Költségek kereskedés előtti közzététele

A költségek kereskedés előtti közzététele érdekében egy új, az eszközök kereskedési és tartási költségeit részletesen bemutató Kereskedési feltételek részt vezetünk be a platformokon. Az adott eszköz kereskedési feltételei szorosan beépülnek a platform mindegyik kereskedési moduljába és kereskedési területébe, és mindegyikből könnyedén elérhetőek.

További tudnivalók az új kereskedési feltételekről

Költségek kereskedés utáni közzététele

A költségek kereskedés utáni közzététele érdekében egy új portfolióösszesítő jelentést kínálunk, amely részletezi a kereskedett termékekkel és eszközökkel kapcsolatban felmerült költségeket és díjakat. A portfólióösszesítő a platform Számla részében érhető el.

Költségek kereskedés utáni közzététele

A lakossági befektetési csomagtermékekkel, illetve biztosítási alapú befektetési termékekkel kapcsolatos kiemelt befektetői információk

A lakossági befektetési csomagtermékek, illetve biztosítási alapú befektetési termékek kiemelt befektetői információi
A MiFID II mellett 2018. január 1-én a lakossági befektetési csomagtermékekről, illetve a biztosítási alapú befektetési termékekről szóló új rendelet is hatályba lép, amely alapján a pénzügyi termékek „előállítói” kötelesek elkészíteni minden előállított termékükkel kapcsolatosan a kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentumot, és abban ezek főbb jellemzőit, költségeit, kockázati- és nyereségprofilját bemutatni.

A Saxo Bank által előállított PRIIP-ekhez tartozó kiemelt információkat tartalmazó dokumentumok itt találhatók meg:

  • FX
  • FX opciók
  • CFD részvények és ETP-k
  • CFD indexek
  • CFD határidős ügyletek

A nem PRIIP-jellegű termékek (tőzsdén forgalmazott alapok és kezelt alapok) esetén az előállító által készített kiemelt befektetői információk adott esetben a platformokon keresztül lesznek elérhetők.

Az ügyfél számára legkedvezőbb feltételekkel történő végrehajtásra vonatkozó szabályzat

A Saxo Bank kötelessége, hogy becsületesen, tisztességesen, szakszerűen és az ügyfelek érdekében járjon el. A Saxo Banknak a megbízások végrehajtásával kapcsolatosan minden elégséges lépést meg kell tennie az ügyfélmegbízások végrehajtása során, illetve amikor a megbízások végrehajtását egyéb szervezetettől rendeli meg, vagy azokat a végrehajtás érdekében nekik továbbítja. 

A Saxo Bank MiFID II-nek megfelelő teljes megbízás-végrehajtási szabályzata megtalálható itt.

Értékcsökkenésről szóló üzenetek

A MiFID II előírja, hogy értesítsük az ügyfelet, ha a „függő kötelezettséggel járó ügyleteikből” (fedezettel kereskedett termékekből) eredő pozíciójának értéke 10%-kal csökken, majd minden további 10%-os csökkenésnél.

A menedzselt számlákkal rendelkező ügyfelek esetén (pl. Saxo Select számlák) kötelesek vagyunk értesíteni az ügyfeleket, ha a menedzselt számlájuk értéke 10%-kal csökken egy adott időszakon belül, majd minden további 10%-os csökkenésnél.

A követelmények betartása érdekében a pozíciók és a számlák értékének csökkenéséről a platformokon keresztül és e-mailben fogunk üzeneteket küldeni.