Les avantages de la diversification

Les avantages de la diversification

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Saxo Group

Summary:  Lorsque vous constituez un portefeuille, il est normal d’investir dans ce que vous connaissez le mieux, qu’il s’agisse d’entreprises technologiques que vous appréciez ou de valeurs bien connues de votre indice national. Toutefois, même si ce type de portefeuille peut vous sembler rassurant, il est loin d’être sans risque. Pourquoi ? Parce qu’il lui manque un élément essentiel : la diversification.


Qu’est-ce que la diversification et pourquoi vous devriez diversifier votre portefeuille

Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, vous répartissez votre argent dans différents placements. Ce faisant, vous évitez d’investir tous vos œufs dans un seul panier. Dès lors, si les cours de vos valeurs technologiques préférées deviennent volatils ou si votre indice national subbit une baisse importante, votre portefeuille global n’en pâtira pas trop.

La réduction du risque n’est qu’un des avantages offerts par la diversification de votre portefeuille. En élargissant votre réseau d’investissement (à l’échelle internationale, dans la mesure du possible), vous pourrez saisir davantage d’opportunités sur les marchés financiers.

Vous souvenez-vous de la flambée des marchés boursiers chinois en 2014-2015 ? Ou bien de l’envolée de Tesla en 2020 ? En faisant preuve de flexibilité dans vos investissements et en diversifiant vos actifs, votre portefeuille sera non seulement plus équilibré, mais vous serez également mieux placé pour dénicher de nouvelles opportunités partout dans le monde.

Détenir un portefeuille bien diversifié permet généralement des rendements moins volatils. Avec seulement quelques investissements, le rendement de votre portefeuille est susceptible de varier considérablement d’une année à l’autre, alors qu’un éventail plus large d’investissements a tendance à générer un rendement plus régulier.

Comment constituer un portefeuille diversifié

Faire ce choix initial de diversification est la partie facile, mais trouver dans quoi investir et en quelles quantités est légèrement plus délicat.

Trouver dans quoi investir

Pour commencer, vous devriez envisager de détenir une combinaison de diverses catégories d’actifs, telles que des actions, des ETF, des obligations et des matières premières. En investissant dans ces différentes catégories d’actifs, vous pouvez gagner en diversification en choisissant différents types d’investissements individuels au sein des catégories d’actifs choisies.

Pour cela, un moyen simple est de parcourir différentes catégories d’actifs et de filtrer les investissements selon différents critères. Dans SaxoTraderGO, vous pouvez utiliser la fonction de filtrage pour rechercher des investissements individuels en fonction de filtres tels que la zone géographique, le secteur d’activité, l’émetteur des obligations et la capitalisation boursière.

Une autre façon de constituer un portefeuille diversifié consiste à adopter une approche thématique de l’investissement, dans laquelle vous commencez à choisir quelques thèmes d’investissement ou tendances de marché à long terme auxquels vous croyez. Dans SaxoTraderGO et SaxoInvestor, vous pouvez trouver un grand nombre de thèmes d’investissement à long terme triés sur le volet pour leur potentiel de hausse future. Ces thèmes vont du développement durable à la transition numérique et sont accompagnés de listes d’investissement inspirantes, avec des instruments répartis entre les zones géographiques, les secteurs d’activité et les tailles des entreprises, qui vous proposent une exposition bien diversifiée au thème auquel vous croyez.

Si vous préférez « acheter l’intégralité du thème » plutôt que d’investir dans des instruments uniques, vous pouvez choisir d’investir dans l’un des ETF associés, ce qui vous offre instantanément une exposition thématique diversifiée en un seul investissement.

Quelle est la quantité idéale d’investissements ?

Bien que les avis diffèrent sur la quantité optimale d’investissements dans un portefeuille diversifié, il n’existe pas de réponse unique et correcte à cette question. Cependant, en règle générale, la plupart des investisseurs (aussi bien particuliers que professionnels) détiennent au moins 15 à 20 instruments dans leur portefeuille.

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