Kommentar til redegørelse om inspektion i Saxo Bank på hvidvaskområdet
Finanstilsynet var for 18 måneder siden - i juni 2019 – på inspektion i Saxo Bank. Inspektionen var en almindelig funktionsundersøgelse af hvidvaskområdet som led i det løbende tilsyn.
Steen Blaafalk, Group Financial & Risk Officer, har følgende kommentar til Finanstilsynets redegørelse:
- Vi tager naturligvis påbuddene til efterretning, som Finanstilsynets inspektion i juni 2019 gav anledning til. Saxo Bank har i den mellemliggende periode foretaget nødvendige foranstaltninger, der gør, at vi allerede i dag efterlever hovedparten af påbuddene. Det gælder f.eks. adskillelsen af transaktionsovervågnings- og compliancefunktionen, som blev gennemført allerede i januar sidste år. Efter dialog med Finanstilsynet, har vi iværksat konkrete initiativer, der gør, at alle påbud vil være efterlevet indenfor den af Finanstilsynet fastsatte tidsfrist.
- Vi noterer os med tilfredshed, at Finanstilsynet i øvrigt bemærker i den endelige rapport, at banken har gennemført væsentlige tiltag med henblik på at styrke bankens risikobegrænsende foranstaltninger på området for forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering, siden Finanstilsynets sidste inspektion på området i 2015.
- Saxo Bank har over de senere år øget ressourcerne til flere medarbejdere og kontrolsystemer indenfor compliance, transaktionsovervågnng og anti-hvidvask. Mængden af underretninger til de relevante myndigheder er, som følge af bedre kontrolsystemer og øget fokus, stigende i lighed med den tendens, vi også ser i resten af sektoren. Påbuddet vedrører derfor primært definitionen af, hvornår en underretning sker omgående. Det vil sige det tidsrum, der går fra vi opfanger en potentiel mistænkelig aktivitet til at vi foretager underretningen til SØIK. Den proces har vi naturligvis accelereret yderligere og herunder tilføjet flere ressourcer, så underretninger fremover indsendes endnu hurtigere i henhold til bankens procedurer.
Saxo Bank Group (Saxo) er en førende Fintech specialist med fokus på multi aktiv handel og investering og levere "Bank-as-a-Service" engros kunder.
I 25 år, har Saxo's mission været at demokratisere investering og handel, så kunderne ved at lette deres problemfri adgang til globale kapitalmarkeder gennem teknologi og ekspertise.
Som en fuldt licenseret og reguleret bank, Saxo gør det muligt for sine direkte kunder til handel flere aktivklasser på tværs af globale finansielle markeder fra én enkelt margen konto og på tværs af flere enheder. Derudover giver Saxo engros institutionelle kunder såsom banker og mæglere med multi aktiv udførelse, førsteklasses formidlingstjenester og handel teknologi, støtte hele værdikæden levere bank-as-a-Service (BaaS).
Saxo's award vindende handel platforme er tilgængelige i mere end 20 sprog og rygraden teknologi i mere end 100 finansielle institutioner på verdensplan.
Grundlagt i 1992 og lancerer sin første online handelsplatform i 1998, var Saxo Bank en Fintech, selv før udtrykket blev oprettet. Med hovedsæde i København Saxo beskæftiger i dag mere end 1500 mennesker i finansielle centre rundt om i verden herunder London, Paris, Zürich, Dubai, Singapore, Shanghai, Hong Kong og Tokyo.