الأسئلة المتكررة حول استراتيجيات التداول

ما إستراتيجية التداول؟

إستراتيجية التداول هي حل استثماري لأولئك الذين يبحثون عن استثمارات المضاربة بيد أنهم يفتقرون إلى الخبرة أو الوقت لتنفيذ هذه الاستثمارات وإدارتها بأنفسهم.

اختار "بنك Saxo" مسبقًا عددًا صغيرًا من إستراتيجيات التداول التي يديرها الأفراد - ممن نُطلق عليهم "موفرو الإستراتيجيات" - كما قام البنك بتصميم حل تلقائي بالكامل حتى تتمكن من الاستثمار جنبًا إلى جنب مع الإستراتيجية (أو الإستراتيجيات) التي اخترتها وتمكينك من السيطرة بطريقة شفافة بالكامل.

ما هو SaxoSelect؟

SaxoSelect هي خدمة تداول واستثمار تعمل بشكل تلقائي ورقمي بالكامل حيث تمكّن عملاء "بنك Saxo" من الاستثمار في إستراتيجيات محددة مسبقًا مباشرة من منصة التداول الخاصة بهم.

تقدم SaxoSelect نوعين رئيسيين من الإستراتيجيات: "محفظات الاستثمار" للمستثمرين على المدى الطويل و"إستراتيجيات التداول" للمستثمرين الأكثر استعدادًا للمخاطرة والأكثر خبرة.

كيف يمكنني بدء الاستثمار في "إستراتيجية تداول"؟

الاستثمار في "إستراتيجية تداول" هو مثل الاستثمار في صندوق مالي: اختر الإستراتيجية الخاصة بك، وانقر فوق "استثمار" واتبع التعليمات على الإنترنت لاستكمال الاستثمار. سيتم تحويل الأموال التي سيتم استثمارها من حسابك الرئيسي إلى حساب الاستثمار الذي تم إنشاؤه حديثًا بصورة تلقائية عند اكتمال عملية الاستثمار الخاصة بك. يمكنك ممارسة السيطرة الكاملة بشكل مستمر على حسابات الاستثمار الخاصة بك في جميع الأوقات.

للاستثمار في إحدى الإستراتيجيات، يجب أن يكون لديك حساب مباشر وممول بما يكفي للتعامل مع بنك ساكسو بنك أي/أس.

هل تتوفر "إستراتيجيات التداول" لكل شخص؟

يتم تصنيف "إستراتيجيات التداول" كاقتراح استثمار عالي الخطورة ويجب عليك، بصفتك مستثمرًا، إظهار أهليتك لتلقي الخدمة قبل بدء التداول. وفقًا لتشريعات الاتحاد الأوروبي، يُطلب منك أن تخضع لاختبار ملاءمة MiFID حيث ستتلقى هذا الاختبار عبر الإنترنت خلال عملية الاستثمار الأولية.

هل أحتاج إلى فتح حساب جديد للاستثمار؟

لا، هذا غير مطلوب.

عند اكتمال عملية الاستثمار الخاصة بك في "إستراتيجية التداول"، سيتم إنشاء حساب فرعي مخصص لتلك الإستراتيجية ضمن حسابك البنكي في Saxo. وهذا يعني أنه مع نفس تسجيل الدخول الفريد، يمكنك عرض حساب التداول الرئيسي وحسابات الاستثمار التلقائية الخاصة بك والتحكم فيها. هذا هو كل شيء ببساطة!

كيف يمكنني حماية استثماري؟

صمم "بنك Saxo" إحدى آليات التوقف - التي نسميها "الدرع الاستثمارية" - حتى تتمكن من حماية قيمة استثمارك. يمكنك تحديد قيمة "الدرع الاستثمارية" في تذكرة الاستثمار قبل إكمال استثمارك.

فعلى سبيل المثال، إذا استثمرت 20000 دولار أمريكي في إحدى الإستراتيجيات، يتم تعيين "الدرع الاستثمارية" الخاص بك بشكل افتراضي على نسبة 70٪ من قيمة الاستثمار الأوّلي (أي 14000 دولار أمريكي). يمكنك تعديل هذه القيمة إذا رغبت في ذلك، ولكن لا يمكن تعيين "الدرع الاستثمارية" لأعلى من نسبة 90٪. إذا انخفضت قيمة حسابك الاستثماري في وقت لاحق عن قيمة "الدرع الاستثمارية"، فسيتم إغلاق جميع المراكز المالية بسعر السوق وسيتم كسر الارتباط بالإستراتيجية.

تم تصميم "الدرع الاستثمارية" للحد من الخسائر المحتملة، إلا أنه ليس بمثابة ضمان بأنك لن تخسر سوى المبلغ الذي حددته سلفًا. يرجى ملاحظة أن تشغيل الدرع الاستثمارية لإحدى الإستراتيجيات لن يؤثر على حساب التداول الرئيسي الخاص بك أو حسابات الاستثمار التلقائية الأخرى حيث يتم التعامل مع هذه الحسابات بشكل منفصل لأغراض الحصول على هوامش ربحية. يتم تحديد قيمة الدرع الاستثمارية عند المستوى الذي قمت بتعيينه وبالتالي لا يتقلب مع قيمة الحساب. ومع ذلك، يمكنك تعديل قيمة "الدرع الاستثمارية" باستخدام زر "إدارة" المتوفر بجانب حساب الاستثمار الخاص بك في منصتك.

كيف يعمل SaxoSelect؟

قام بنك ساكسو بنك أي/أس بتطوير تكنولوجيا هي الأفضل من نوعها تعمل على اكتشاف عمليات التداول التي يقوم "موفر الإستراتيجية" بتنفيذها على حسابه. ويؤدي اكتشاف أي عملية تداول إلى تشغيل برنامجنا لإنشاء أمر جماعي يقوم بضم جميع أوامر آحاد العملاء التي تم استثمارها في تلك الإستراتيجية المحددة. ولذلك، فإن تنفيذ عملية التداول عملية نسبية للمستثمرين ضمن كل إستراتيجية مختارة. لا يمارس "بنك Saxo" أي سلطة تقديرية فيما يتعلق بشراء الأوراق المالية أو بيعها، بل يقوم تلقائيًا بتنفيذ عمليات التداول التي تتم وفقًا لإحدى الإستراتيجيات.

ما مدى أهمية تنفيذ طلبي في إحدى الطلبات الجماعية؟

عند اتباع إستراتيجية معينة، نعتقد أنه من الحكمة في عمليات الاستثمار أن يتم التعامل مع جميع المستثمرين على قدم المساواة بقدر الإمكان. لتحقيق ذلك، قمنا بتطوير تكنولوجيا تعمل على تمكين بنك ساكسو بنك أي/أس من تنفيذ أوامر آحاد المستثمرين في الإستراتيجية نفسها في أمر واحد. وبهذه الطريقة، سيتم التعامل مع أمرك بالتزامن مع أوامر المستثمرين الأخرى التي تتبع هذه الإستراتيجية. يرجى ملاحظة أن هذا لا ينطبق على الأوامر التي ترد في وقت الاستثمار الأوّلي الخاص بك، حيث سيتم تنفيذ أوامرك بشكل فردي.

أين يمكنني مراقبة استثماراتي؟

يمكنك مراقبة الاستثمارات الخاصة بك من منصتك، كما يمكنك إدارة "الدرع الاستثمارية" الخاصة بك، وإيقاف أحد الاستثمارات أو إعادة تشغيلها وتحويل الأموال داخل أي حساب استثماري خاص بك وخارجه.

هل يمكنني إيقاف الاستثمار الخاص بي في أي وقت؟

يمكنك إيقاف الاستثمار في أي وقت ضمن أي إستراتيجية محددة وذلك ببساطة عن طريق الضغط على أيقونة "إيقاف" المجاورة للإستراتيجية في منصتك.

عندما تقرر إيقاف الاستثمار في أي إستراتيجية، سيتم منحك خيارًا إما الاحتفاظ بالمراكز المالية الحالية لديك أو إغلاقها جميعًا وهذا هو الخيار الافتراضي. إذا قررت إغلاق جميع المراكز المالية المفتوحة في هذه المرحلة، سيتم إنشاء أوامر السوق. وفي حالة إغلاق الأسواق الأساسية، سيتم تنفيذ هذه الأوامر بمجرد إعادة فتح الأسواق.

تذكر أنه إذا قررت إبقاء المراكز المالية مفتوحة، فإنك تتحمل مسؤوليتك الخاصة لإدارتها. ستضطر لإغلاق المراكز المالية بنفسك حيث سيتم كسر الارتباط بالإستراتيجية مباشرة بعد الضغط على أيقونة "إيقاف".

هل يمكنني تجربة الخدمة في بيئة عرض تجريبي؟

للأسف، الخدمة غير متوفرة في العرض التجريبي.

كيف يتم تحديد "إستراتيجيات التداول"؟

يتم إيلاء العناية اللازمة لكل إستراتيجية حيث تتم مراعاة جميع جوانب التداول وإدارة المخاطر وإدارة الأموال. نصب تركيزنا أيضًا على الأفراد الذين يقومون بتداول الإستراتيجيات ومدى تدرج هذه الإستراتيجيات حتى يتسنى للمستثمرين الآخرين اتباعها.

يتم أخذ الحسابات المالية الحقيقية فقط في الحسبان، لذلك لا توجد حسابات تجريبية. على الرغم من الرعاية التي تم إيلاؤها لعملية الاختيار، يرجى ملاحظة أن الخدمة ما هي إلا مقترح بإجراء استثمار على مستوى عالٍ من المخاطرة حيث تعمل كل إستراتيجية برافعة مالية نظرًا لاستخدام المنتجات المتداولة بنظام الهامش الربحي ولوجود درجة عالية من التخمين وعمليات التعرض للأوراق المالية وفئات الأصول الفردية.

هل يمكنني الوثوق بإحصاءات أداء الإستراتيجيات؟

تستند الإحصاءات التي تصف كل إستراتيجية إلى بيانات تداول فعلية من حسابات الأموال الحقيقية. فعلى سبيل المثال، يتم احتساب عوائد الأداء وإحصاءات السحب على قيمة الحساب، مع مراعاة عمليات التداول المغلقة والمفتوحة على حد سواء. يتم احتساب الإحصائيات بحسب نهاية بيانات يوم التداول السابق. يجب ملاحظة أن هذه الإحصاءات تُظهر الأداء السابق وليست بالضرورة مؤشرًا للنتائج المستقبلية.

هل يمكنني إعادة تشغيل أي عملية استثمار بعد إيقافها؟

إذا قررت إيقاف عملية استثمار، فيمكنك إعادة تنشيط الاستثمار الخاص بك باستخدام زر "إعادة التشغيل" الذي تم وضع علامة واضحة عليه في منصتك. سوف يُطلب منك التأكد من أن وضعك المالي لم يتغير جوهريًا منذ آخر استثمار قمت به، وستحتاج إلى أموال كافية متاحة لتغطية الحد الأدنى لرأس المال المطلوب.

هل يمكنني إغلاق المراكز المالية الفردية في حساب الإستراتيجية الخاص بي؟

طالما أن استثمارك نشط، فليس من الممكن الحد من إمكانية التعرض للمخاطر أو زيادتها على مستوى المركز المالي الفردي في حساب الاستثمار المخصص لديك.

وينبغي التعامل مع أي عملية استثمار في "إستراتيجية التداول" كاقتراح استثمار مستقل. سواء كنت قيد الحساب أو خارجه.

هل يشاهد "موفرو الإستراتيجية" استثماري وهل يقومون بإدارة أموالي؟

لا، ليس لديهم حق الوصول إلى حسابك ولا يعرفون عدد المستثمرين أو مقدار رأس المال الذي يتبع الإستراتيجيات. يركز "موفروا الإستراتيجية" على عمليات التداول وحساباتهم الخاصة بهم فقط.

ما التكاليف المتعلقة بـ SaxoSelect؟

ستكون العمولات والفوارق بنفس قيمة أسعار البيع بالتجزئة أو أفضل. بالإضافة إلى ذلك، سوف يفرض بنك ساكسو بنك أي/أس "رسوم الخدمة" و"رسوم الأداء" بحسب "علامة ذروة المد" القياسية. تظهر تفاصيل هذه "الرسوم" في صفحة وصف الإستراتيجية وكذلك على تذاكر الاستثمار (لمزيد من المعلومات، يرجى الاطلاع على "كيف يتم احتساب رسوم الأداء؟").

لم توجد "رسوم الخدمة"؟ كيف يتم دفعها؟

تغطي "رسوم الخدمة" التكاليف التي يتكبدها بنك ساكسو بنك أي/أس لتقديم خدمة SaxoSelect، مثل صيانة تكنولوجيا المعلومات، والمصروفات التشغيلية والمخاطر. يتم وضع أسعار "رسوم الخدمة" بمعدل سنوي قدره 0.5٪ ويتم دفعه على أساس ربع سنوي. يتم استحقاقها على أساس يومي ويتم احتسابها على رصيد حسابك الاستثماري في نهاية كل يوم.

كيف يتم احتساب "رسوم الأداء"؟

يحتفظ بنك ساكسو بنك أي/أس بنسبة 20٪ من صافي الأرباح المحققة وغير المحققة التي يتم إنشاؤها على حساب الاستثمار الخاص بك. تخضع رسوم الأداء لـ "علامة ذروة المد" (انظر "علامة ذروة المد" - كيف تعمل؟). هذه الرسوم غير قابلة للاسترداد إذا فقدت الإستراتيجية أموالاً في فترات لاحقة. إذا استثمرت في عدة "إستراتيجيات تداول"، فسيتم فرض احتساب رسوم أداء على كل حساب استثماري مخصص على حدة.

ومثال ذلك:

يستثمر العميل 20000 يورو في 1 أبريل

بداية رصيد الحساب هو 20000 يورو.

رسوم الخدمة = 0.5٪ سنويًا، مستحقة الدفع كل ثلاثة أشهر.

رسوم الأداء = 20٪ من صافي الأرباح، تُدفع على أساس ربع سنوي وتخضع لـ "علامة ذروة المد".

بداية علامة ذروة المد

علامة ذروة المد = رصيد الحساب في 1 أبريل = 20000 يورو

يتم احتساب رسوم الخدمة يوميًا.

يتم احتساب رسوم الخدمة اليومية وفقًا لهذه الصيغة:

نهاية رصيد الحساب اليومي * (نسبة رسوم الخدمة / 365)

يتم احتساب رسوم اليوم الأول على النحو التالي: 20000 * (0.005 / 365) = 0.27 يورو

لتبسيط المثال، لنفترض أن قيمة الحساب ظلت بقيمة 20000 يورو لشهر أبريل (30 يومًا)، و21000 يورو لبقية الربع (مايو ويونيو = 61 يومًا)

مع هذه الافتراضات البسيطة، يمكن حساب رسوم الخدمة المستحقة للربع على النحو التالي:

(20000*(0.005*30/365)) + (21000*(0.005*61/365)) = 25.76 يورو

يرجى ملاحظة أن الرقم الفعلي قد يختلف قليلاً بسبب التقريب.

حققت الإستراتيجية ربحًا قدره 1000 يورو في نهاية الربع

رصيد الحساب هو 21000 يورو في نهاية فترة الربع سنة. الربح = 1000 يورو

يتم احتساب رسوم الأداء في نهاية الفترة

لأن الرصيد الحالي بالحساب يفوق "علامة ذروة المد" الحالية، سيفرض بنك ساكسو بنك أي/أس رسوم أداء.

يتم احتساب رسوم الأداء وفقًا لهذه الصيغة:

(صافي الرصيد - رسوم الخدمة المستحقة) * نسبة رسوم الأداء

(1000 – 25.767) * 0.2 = 194.85 يورو

صافي الرصيد هو الفرق بين قيمة حساب بداية الفترة وقيمة حساب نهاية الفترة، وصافي التحويلات المالية الواردة والصادرة.

حالة الحساب في نهاية الربع (حساب العميل *):

بداية رصيد حساب الربع

20000

الربح والخسارة

1000

نهاية الرصيد قبل الرسوم

21000

رسوم الخدمة

(25.77)

رسوم الأداء

(194.85)

نهاية رصيد حساب الربع

20,779.38


*جميع المعاملات تتم باليورو

بلغت قيمة "علامة ذروة المد" الجديدة الآن 21000 يورو لهذا الحساب. هذه هي القيمة المرجعية لحساب رسوم الأداء للفترة التالية.

علامة ذروة المد - كيف تعمل؟

"علامة ذروة المد" هي أعلى قيمة تاريخية في نهاية الفترة (والفترة هنا ربع سنوية) لاستثمارك في "إستراتيجية تداول" معينة. يضمن مبدأ "علامة ذروة المد" عدم فرض رسوم عليك مرتين للأداء نفسه.

علامة ذروة المد

في الرسم التوضيحي أعلاه، فإن العائد في الربع الأول (1500 يورو) الذي يتم بحسبه فرض رسوم الأداء هو صافي رسوم الخدمة، وبالتالي لا يحصل المستثمر إلا على رسوم الأداء بالإضافة إلى جميع الرسوم والعمولات الأخرى المفروضة على حساب الاستثمار. سيتم خصم رسوم الخدمة المفروضة للفترات التي لا يوجد لها فائض عوائد من أداء الفترات التي يتم خلالها إنتاج فائض عوائد قبل احتساب رسوم الأداء.

هل سأتحمل رسومًا إذا قمت بإيقاف استثماري بين الربعين؟

إذا قمت بإيقاف استثمارك خارج المواعيد المحددة لجدول الرسوم، فسيتم فرض رسوم على حسابك الاستثماري للقيمة المستحقة من الرسوم المعمول بها. لأغراض حسابية، سيتم تعيين "علامة ذروة المد" في اليوم نفسه لإيقاف الاستثمار.

كيف يتم احتساب أداء أي "إستراتيجية تداول"؟

تُظهر "إستراتيجيات التداول" نسبة أداء محسوبة كأداء مرجح زمنيًا. هذه المنهجية الحسابية هي منهجية قياسية لمقارنة مديري المحفظات الاستثمارية من صناعة إدارة الأصول. ويستند الأداء على كل من عمليات التداول المحققة وغير المحققة ويقوم بإزالة تأثير عمليات التمويل.