الأسئلة المتكررة حول محفظات حقوق الملكية

ما هو SaxoSelect؟

SaxoSelect هي خدمة استثمار تعمل بشكل تلقائي ورقمي بالكامل حيث تمكّن العملاء من الاستثمار في مجموعة كبيرة من إستراتيجيات التداول والاستثمار مباشرة من منصة التداول الخاصة بهم.

عندما تقوم بفتح استثمار في SaxoSelect، يتم إنشاؤه تلقائيًا في حساب جديد بعملة المحفظة ويتم تحويل القيمة المالية للاستثمار من حسابك الافتراضي. يتبع SaxoSelect حسابًا مدارًا من خلال أحد خبراء التداول أو مديري الصناديق المالية ونسخ عمليات التداول تلقائيًا على الحساب المدار إلى حسابك على SaxoSelect مع توفير الحد الأدنى من السرية.

يعرض SaxoSelect ثلاثة أنواع من الإستراتيجيات:


إستراتيجيات التداول

تتبع "إستراتيجيات التداول" حسابات البارعين من المتداولين مع وجود سجلات تداول متطورة وتعرض المخاطر العالية / المكافآت على إستراتيجيات التداول المندفعة. تتبع هذه الإستراتيجيات إحدى السمات مثل "التركيز على السلع والمخططات والأنماط" - كما تتبع إشارات التداول التقنية، لكنها تتبع أيضًا بشكل تقديري الرغبات الغريزية للمتداول الخبير.

محفظات حقوق الملكية
تحتوي "محفظات حقوق الملكية" على أسهم تتم إدارتها من قبل مديري المحفظة. يتم دمج محفظة Saxo Morningstar Moat على منهجية Morningstar Moat كما تتم إدارتها وتنفيذها عن طريق "بنك Saxo".

المحفظات المتوازنة

هي المحفظات الممتلئة بالأرصدة للمستثمرين على المدى الطويل وتحتوي على محفظة بها "صناديق التبادل التجاري للأسهم والسندات" مدمجة في بحوث BlackRock. توفر هذه المحفظات فرصًا استثمارية جذابة كما أنها مثالية أيضًا كمستودعات للأموال المستخدمة لتداول الهامش، حيث يمكن استخدام نسبة مئوية من قيمة استثمارات المحفظة كضمان للمنتجات المتداولة بنظام الهامش مثل فوركس وعقود CFD والعقود الآجلة.

كيف يتم تحديد الأسهم للمحفظة؟

توفر "إدارة Morningstar للاستثمار في أوروبا" محفظة نموذجية عالمية تضم 30 سهمًا يديرها "بنك Saxo" من خلال محفظة Saxo Morningstar Moat.

يتم اختيار الأسهم داخل المحفظة من 33 بورصة للشمول باستخدام منهجية "الخندق الاقتصادي من Morningstar". سيتم تضمين فقط الشركات التي تعتقد Morningstar أنها تحتوي على ميزة تنافسية مناسبة.  تعتبر هذه الشركات في مركز مالي جيد لدرجة درء المنافسين ويحتمل أن تكسب عوائد عالية على رأس المال لمدة 20 عامًا على الأقل (الخندق الواسع) أو 10 سنوات (الخندق الضيق).  يتم تقييم الأسهم باستخدام التحليل الأساسي للوصول إلى تقديرات القيمة العادلة ويتم إدراج عمليات التداول تلك فقط بخصم كبير على هذه التقديرات في المحفظة.


كيف يمكن إعادة شحن المحفظة بالرصيد؟
في نهاية كل ربع سنة، ستتم مراجعة المحفظة عن طريق "إدارة Morningstar للاستثمار في أوروبا" وإعادة ضخ الرصيد إليها من خلال "بنك Saxo" عند الضرورة. لخفض عدد الأسهم المستبدلة وتكاليف التداول المقترنة، تحل المحفظة بدلاً عن الأسهم في حالة إمكانية العثور على بديل يعرض سعرًا بنسبة تحسين 25% في سعرها بالنسبة إلى القيمة العادلة. يخضع إعادة ضخ الرصيد إلى عمليات الوزن المستهدفة أيضًا إلى أحد الفواصل بهدف تقليل تكاليف المعاملة.

ستنعكس جميع عمليات إعادة الرصيد تلقائيًا في محفظتك.

ما "الخندق الاقتصادي في Morningstar"؟

تمثل الخنادق الاقتصادية مزايا تنافسية مستدامة تسمح للشركات بحماية قيمتها وتؤدي إلى عوائد زائدة على أفق استثماري طويل الأجل.

يتم تصنيف الأسهم المؤهلة للمحفظة بشكل أكبر باستخدام منهجية "الخندق الاقتصادي من Morningstar" لتأهيل ميزتها التنافسية على أساس 5 مبادئ:

تكاليف التحويل – الشركات التي يتم إغلاق عملائها بسبب التكاليف العالية للتحويل إلى منافس
تأثير الشبكة - الشركات التي تحتوي على بضائع أو خدمات تزيد قيمة المنتج فيها مع زيادة عدد المستخدمين للبضائع أو الخدمة؛
الأصول الملموسة – براءات الاختراع والتراخيص الحكومية والعلامات التجارية ذات القيمة المقترنة بإحدى الشركات التي تمنحها ميزة عبر منافسيها؛
تكلفة الميزة – الشركات التي يمكنها إنتاج السلع أو الخدمات بسعر أرخص من منافسيها بالسماح لهم بالبيع لمنافسيهم بسعر أقل أو تحقيق ربحية أعلى؛
الجدولة بكفاءة – الفوائد التي تحققها الشركات في الأسواق التي تدعم بضعة منافسين فقط.

يجب أن تحتوي الأسهم المدرجة في "محفظة خندق " على خندق "واسع" أو "ضيق"، مما يدل على ميزة تنافسية مستدامة من المتوقع أن تكسب عوائد عالية على رأس المال لمدة 20 عامًا على الأقل (الخندق الواسع) أو 10 سنوات (الخندق الضيق).

ما التكاليف؟

العمولة المنخفضة للتداول

يفرض ساكسو بنك رسومًا تجارية منخفضة تبلغ 0.06٪ من قيمة كل عملية تداول، مع مراعاة ما لا يقل عن 2 يورو أو ما يعادلها بالعملة التقريبية بدون رسوم حضانة.

رسوم الخدمة المنخفضة

يفرض ساكسو بنك رسوم خدمة بنسبة 0.75% سنويًا. (بما في ذلك ضريبة القيمة المضافة)، ويتم احتسابها على قيمة إغلاق محفظتك في نهاية كل يوم ويتم فرض رسوم عليها في نهاية كل ربع سنة.

تكاليف التحويل

تخضع محفظة خندق Saxo Morningstarلرسم تحويل خاص منخفض بنسبة 0.2٪ يتم تطبيقه على قيمة عمليات التداول بعملات غير عملة المحفظة (اليورو).
يخضع الحساب الاستثماري لـ
عمليات التحويل إلى "محفظة خندق Saxo Morningstar" ومنها بالعملات المغايرة لعملة المحفظة (اليورو) لرسوم التحويل المعياري لـ "بنك Saxo" بنسبة 0.5%.

من يدير المحفظة؟

يدير "بنك Saxo" "محفظة خندق Saxo Morningstar" على أساس محفظة تضم 30 سهمًا عالميًا يتم اختيارها من قبل Morningstar Investment Management Europe Ltd. يتم الاختيار من بين الأسهم العالمية التي فازت بـ "تصنيف خندق واسع أو ضيق" من قِبل محللي حقوق ملكية Morningstar.

كيف يمكنني الاستثمار في "محفظة خندق Saxo Morningstar"؟

يمكنك الاستثمار مباشرة في أي محفظة من SaxoSelect من خلال منصتي تداول SaxoTraderGO أو SaxoTrader. يتم عرض محفظات SaxoSelect المتاحة في علامة تبويب SaxoSelect في المنصة التي تعطي وصفًا كاملاً، والأداء والإحصاءات ونظرة عامة على الاستثمارات في المحفظة.

لفتح عملية استثمار في منصة التداول:

  1. انقر فوق زر "استثمار" على الإستراتيجية التي تريد الاستثمار من خلالها.
  2. إذا لزم الأمر، سوف نرشدك من خلال اختبار قصير للأهلية (ملاحظة: يُسمح لك فقط بالاستثمار في المحافظ التي يُفترض أن تكون لديك المعرفة اللازمة والأصول والخبرة والوعي بالمخاطر تجاهها).
  3. تسمح لك الوحدة الاستثمارية باختيار حجم الاستثمار الذي ترغب فيه.

عند الانتهاء من عملية الاستثمار، يقوم SaxoSelect بإنشاء حساب مخصص للمحفظة ويضع الاستثمارات الفردية في هذا الحساب في غضون ثوانٍ (إذا كان السوق مفتوحًا)، ويقوم بفتح محفظتك بسرعة كبيرة.

أين يمكنني مراقبة محفظتي وإدارتها؟

إدارة المحفظة

تتم مراقبة المحافظ النشطة في "قائمة المحافظ" التي تسمح لك برصد العائدات، وضبط حجم الاستثمار الخاص بك أو إيقاف المحفظة.

كيف يمكنني إيقاف استثماري؟

لإيقاف محفظة، انقر فوق الزر إيقاف على المحفظة في قائمة "المحفظة" في منصة SaxoTraderGO أو SaxoTrader.
سيتم منحك خيار إغلاق المراكز المالية (الوضع الافتراضي) أو الاحتفاظ بالمراكز المالية الحالية لديك.
ملاحظة: إذا قررت المحافظة على المراكز المالية، فتتحمل مسؤولية إغلاقها وإدارتها يدويًا.

هل يمكنني إعادة تشغيل عملية الاستثمار الخاصة بي بعد إيقافها؟

نعم يمكنك إعادة بدء استثمارك في منصات التداول من قائمة "المحفظة" باستخدام زر إعادة التشغيل. يجب عليك تأكيد أن وضعك المالي لم يتغير جوهريًا منذ آخر استثمار قمت به، وستحتاج إلى أموال كافية متاحة لتغطية الحد الأدنى للاستثمار المطلوب.

هل يمكنني الاستثمار بشكل أكبر في محفظتي الحالية؟

يمكنك استثمار المزيد من الأموال في محفظة بالنقر فوق الزر إدارة > إيداع أموال على الإستراتيجية في قائمة "المحفظة" في منصة SaxoTraderGO أو SaxoTrader.

يمكنك إضافة 5000 بحد أدنى بالعملة الأساسية للإستراتيجية. ستخصص الإستراتيجية أموالك الإضافية بأكبر قدر ممكن، لكن يجب أن تدرك أنه قد لا يكون هناك تخصيص دقيق إذا لم يكن المبلغ قابلاً للتنبؤ بدقة بين الاستثمارات الفردية.

كيف يمكنني سحب أموالي؟

لسحب أموالك للمحفظة، يجب أولاً إيقافها. من غير الممكن سحب الأموال التي تمثل جزءًا من محفظة نشطة.

يمكنك سحب الأموال الحرة من حساب SaxoSelect إلى إحدى حسابات التداول الأخرى لديك بالنقر فوق زري إدارة > سحب الأموال.